В банкоматах Почта Банка, банков группы ВТБ и терминалах в отделениях Почты России — бесплатно
Оцените преимущества Почта Банка для вашего бизнеса
Получите новые реквизиты за 1 минуту
Получите бесплатно
Открытие расчётного счета
Корпоративная карта Visa Business при открытии счета
Внесение выручки на счёт в банкоматах «Почта Банка»
Подключение интернет-банка и мобильного приложения Почта Банк Бизнес
SMS-уведомления об операциях по карте
Зарабатывайте дополнительно
5% годовых на остаток от 50 000 рублей — при выборе пакета «Гуру» или «Бизнес-класс»
Снимайте наличные по всей стране
Более 20 000 банкоматов «Почта Банка» и банков группы ВТБ
Подберите пакет услуг
От 1 000 до 49 999,99 Р (3% на остаток)
От 50 000 Р (5% на остаток)
Пакет Стартап
Первые 2 месяца обслуживания, включая месяц открытия счета
5 переводов в месяц далее 50 ₽ за перевод
Внесение наличных в банкоматах Почта Банка
Лимит снятия наличных в месяц — 500 тыс. ₽
Комиссия за снятие — 2,5% от суммы
Пакет Гуру
Первые 2 месяца обслуживания, включая месяц открытия счета
15 переводов в месяц далее 40 ₽ за перевод
Внесение наличных в банкоматах Почта Банка
Снятие наличных До 50 тыс. ₽ в мес
Лимит снятия наличных в месяц — 1 млн ₽
Комиссия за снятие от 50 тыс ₽ — 2% от суммы
Комиссия за снятие от 500 тыс ₽ — 3,5% от суммы
5% годовых на остаток от 50 000 ₽
3% годовых на остаток от 1 000 ₽ до 49 999,99 ₽
Первые 2 месяца обслуживания, включая месяц открытия счета
35 переводов в месяц далее 30 ₽ за перевод
Внесение наличных в банкоматах Почта Банка
Снятие наличных До 100 тыс. ₽ в мес
Лимит снятия наличных в месяц — 3 млн ₽
Комиссия за снятие от 100 тыс ₽ — 1,5% от суммы
Комиссия за снятие от 500 тыс ₽ — 3,5% от суммы
Комиссия за снятие от 1 млн ₽ — 11% от суммы
5% годовых на остаток от 50 000 ₽
3% годовых на остаток от 1 000 ₽ до 49 999,99 ₽
Управляйте бизнесом онлайн
Управляйте расчетным счетом в бесплатном приложении и интернет-банке Почта Банк Бизнес.
Быстрый просмотр остатков по счетам
Удобная работа с выписками
Платежи контрагентам, в бюджет и между своими счетами
Apple и логотип Apple – товарные знаки Apple Inc., зарегистрированные в США и других странах. App Store – знак обслуживания Apple Inc. Google Play – товарный знак Google Inc.
Исходный банк, носивший наименование «Бежица-Банк» был создан в 1990 году в Брянске. Позже он вошёл в состав группы ВТБ. В 2012 году после ребрендеринга (было сменено в том числе и название на «Лето-Банк») центральный офис из Брянска переместился в Москву. В 2015 году крупный пакет акций (50% минус одна акция) был продан Почте России. В результате появился новый «Почта Банк».
Благодаря созданию точек обслуживания на базе отделений Почты России «Почта Банк» вышел на второе место по размерам розничной сети. До 2023 года планируется открытие ещё около 26000 точек (в том числе и в труднодоступных районах). В 2017 году банк открыл 12,5 тысяч пунктов обслуживания (82 региона присутствия).
На текущий момент Почта Банк занимает 14 место по чистой прибыли и входит в топ-30 по активам. В бизнес-сегменте банк занял ту же позицию, что и с частными клиентами — «лоукост».
Содержание
Плюсы и минусы Почта Банка для предпринимателя
Плюсы
Минусы
Надёжность
Актуальные тарифы на РКО Почта Банка 2019
До 1000 ₽ – 50000%
3–50000 ₽ – <>%
5%
До 1000 ₽ – 50000%
3–50000 ₽ – <>%
5%
от 0 до 300000 р. – 1%
от 300000 до 1000000 р. – 4%
от 1000000 р. – 11%
от 0 до 300000 р. – 1%
от 300000 до 1000000 р. – 4%
от 1000000 р. – 11%
от 0 до 300000 р. – 1%
от 300000 до 1000000 р. – 4%
от 1000000 р. – 11%
от 0 р. – 0%
от 0 р. – 0%
от 0 р. – 0%
от 0 до 500000 р. – 2.5%
от 0 до 50000 р. – 0%
от 50000 до 550000 р. – 2%
от 550000 до 1050000 р. – 3.5%
от 0 до 100000 р. – 0%
от 100000 до 500000 р. – 1.5%
от 500000 до 1000000 р. – 3.5%
от 1000000 до 3000000 р. – 11%
Калькулятор стоимости ведения счёта
Как открыть расчётный счёт в Почта Банке
Процедура стандартна для всех клиентов:
Необходимо оставить заявку на сайте банка. Указываются ФИО, ИНН и название организации, город, электронная почта и номер телефона.
С вами связывается представитель Почта Банка (обычно на следующий рабочий день), уточняет информацию, список необходимых документов и назначает время и место встречи.
Вы получаете номер счёта.
После подписания договора вам выдаются параметры доступа к интернет-банку, USB-токены и ваша копия договора.
Документы для открытия счёта индивидуальному предпринимателю (ИП)
Паспорт ИП.
Сведения о финансовом положении (для ИП, с момента регистрации которых не прошло 3 месяца, будет достаточно бизнес-плана или выписки со счёта в предыдущем банке).
Информация и документы, подтверждающие деловую репутацию (отзывы действующих клиентов Почта Банка или сторонних кредитных организаций в произвольной форме).
Документы для открытия счёта юридическому лицу (ООО)
Актуальные учредительные документы (устав общества с ограниченной ответственностью, учредительный договор и т.д., со всеми изменениями и дополнениями).
Сведения об аффилированных лицах, бенефициарах и выгодоприобретателях.
Документы, подтверждающие избрание гендиректора ООО (решения, протоколы заседания и т.п.), а также документы, подтверждающие продление этих полномочий, если исходный срок решений уже вышел.
Паспорт гендиректора.
Лицензии, разрешения и патенты (если того требует вид деятельности).
Информация и документы, подтверждающие финансовое положение ЮЛ.
Документы, подтверждающие деловую репутацию.
Доверенности / приказы / распоряжения на уполномоченных лиц (для тех сотрудников, которые могут распоряжаться денежным средствами на р/с и подписывать документы).
Условия расчётно-кассового обслуживания в Почта Банке
Во всех пакетах обслуживания индивидуальных предпринимателей и предприятий малого бизнеса в абонентскую плату включены:
Бесплатное открытие расчётного счёта.
Интернет-банкинг и мобильное приложение.
Уведомления по счёту в SMS-сообщениях.
Корпоративная карта Visa Business (выпуск и обслуживание).
Внесение наличных на р/с через банкоматы.
Проверка контрагентов в системе ДБО (дистанционного банковского обслуживания).
Переводы внутри банка.
Стоимость открытия второго и последующего счетов
На текущий момент Почта Банк позволяет открывать только один расчётный счёт.
Стоимость валютного счёта
Операции с валютой не доступны, соответственно счета в валюте не открываются.
Валютный контроль
Несмотря на то, что операции валютного контроля описаны в договоре обслуживания, технической их реализации по факту нет, на текущий момент услуга недоступна.
Продление операционного дня
Почта Банк предлагает проведение операций только в рамках стандартного операционного дня — с 9:00 до 17:00 каждого дня.
Система ДБО может формировать заявки круглосуточно, но платежи после 17-00 будут проведены только на следующий рабочий день.
Срочные платежи, в том числе по системе БЭСП, в настоящее время не предусмотрены как услуга.
Корпоративные карты
Корпоративная карта выпускается в Почта Банке только в единственном экземпляре. Основное её назначение — внесение и снятие наличных, а также проведение покупок с расчётного счёта.
Операции перевода на счёткарты недоступны.
Тарифы, по которым обслуживается карта, выглядят следующим образом:
Выпуск, обслуживание и перевыпуск — бесплатно.
SMS-уведомления — бесплатно.
Приём наличных — без комиссии (внесение наличных на счёт доступно только через карту).
Снятие в собственных банкоматах и в банкоматах группы ВТБ — процент зависит от пакета РКО (до 3%+лимит снятия без комиссии, если предусмотрен), на выдачу наличных в устройствах других банков действуют такие же тарифы, только недоступно использование лимита на бесплатное снятие (то есть 1,5 — 3% с суммы снятия).
Действуют суточные и ежемесячные лимиты по операциям.
Тарифы по личным картам (для ИП)
Несмотря на то, что привязанная к счёту карта обслуживается бесплатно, подходит для покупок и может использоваться для внесения наличных, она не подходит для ряда других операций, необходимых для физлиц.
Для этих целей можно оформить классическую банковскую карту в Почта Банке.
Банк предлагает своим клиентам следующие варианты:
дебетовые,
зарплатные,
виртуальные (в том числе предоплаченные),
кредитные (с различными лимитами и условиями отсрочки).
Для повседневных задач лучше всего подходит карта «Пятёрочка» (Visa Classic неименная), она предоставляет следующие возможности:
выпуск и обслуживание, а также перевыпуск — бесплатно;
интернет-банкинг и мобильное приложение — бесплатно;
выдача наличных в банкоматах Почта Банка и группы ВТБ — бесплатно, в устройствах сторонних банков — 1% от суммы снятия (но не менее 100 р.);
лимит на выдачу наличных — 50 тыс. р./месяц (как и на всех других картах банка);
SMS-уведомления — 49 р./месяц (первые два месяца — бесплатно);
к карте может быть открыт сберегательный счёт, на котором начисляются проценты на остаток (от 1000 р. и выше) — 3%;
помимо прочего, карта может служить заменой «Выручай-карты» (идентификатор клиента в сети магазинов «Пятёрочка», служит для накопления и использования бонусов по собственной программе лояльности), с её использованием увеличиваются начисляемые баллы, баллы могут начисляться в том числе и за покупки в других магазинах;
для карты актуальны все акции, проводимые платёжной системой Visa;
её можно добавить в систему Google Pay и в Samsung Pay.
Интернет-банкинг
В качестве системы онлайн-банкинга выступает собственное программное решение «Почта Банк Бизнес».
Доступ к управлению р/с можно получить с любых рабочих мест, где есть выход в интернет и установлен современный браузер (подходит не только Internet Explorer, но и Mozilla Firefox, Google Chrome, Safari).
Подписание электронных документов происходит с помощью сертификата ключа.
Пользователям интернет-банкинга доступны следующие функции:
Создание, подписание и отзыв платёжных поручений.
Создание и выгрузка выписок.
Обновление сведений об идентификации клиента.
Расторжение договора банковского обслуживания.
Обмен другими электронными документами с банком и отслеживание их статуса.
Мобильное приложение
Почта Банк предлагает в том числе и специальное мобильное приложение «Почта Банк Бизнес». В мобильном банкинге клиентам доступны:
Контроль остатков в реальном времени.
Запрос выписок по счёту.
Просмотр истории операций.
Оформление платежей в бюджет и контрагентам.
Почта Банк — совместный проект ВТБ и Почты России — известен, в основном, своими предложениями для физических лиц. Однако, он также активно обслуживает представителей малого бизнеса. О том, какие условия РКО для юридических лиц доступны в Почта Банке, и о том, как правильно открыть здесь счет, вы узнаете в этой статье.
Преимущества РКО для юридических лиц в Почта Банке
Почта Банк старается сделать свои услуги и тарифы РКО привлекательными для малого бизнеса. Среди его преимуществ можно отметить:
Открытие счета без посещения банка — специалист сам приедет к вам в офис
Бесплатное обслуживание счета первые два месяца
Начисление до 5% на остаток по тарифам «Гуру» и «Бизнес-класс»
Бесплатные SMS-уведомления об операциях по счету
Бесплатную корпоративную карту при открытии счета
Онлайн-кассы от компании Кассатка, соответствующие требованиям 54-ФЗ
Встроенный сервис сдачи отчетностей и проверки контрагентов
Широкую сеть отделений по всей стране и наличие собственных банкоматов в почтовых отделениях
Почта Банк входит в состав группы ВТБ, одной из крупнейших в стране, и поддерживается Почтой России. Это говорит о его высокой надежности. Если вы ищете стабильный банк с большой сетью отделений и привлекательными условиями РКО, то Почта Банк может стать для вас одним из главных вариантов.
Открытие расчетного счета
Будущим клиентам Почта Банк позволяет открыть расчетный счет для ООО всего в несколько шагов. Вы можете как заполнить онлайн-заявку на его сайте, так и обратиться в любое удобное отделение. Встроенный калькулятор на сайте позволит вам подобрать подходящий тариф для вашего уровня оборотов.
Чтобы открыть счет, нужно
Перейти в раздел «Бизнесу» на сайте банка
Выбрать пункт «Подобрать тариф обслуживания»
Выберите подходящий тариф и нажмите кнопку «Открыть счет»
Следуя инструкцию, заполнить заявку
Дождаться звонка сотрудника банка и согласовать дальнейшее оформление счета
Подготовить требуемый для открытия счета пакет документов
Встретиться с менеджером банка и подписать договор
Получить реквизиты счета и данные для входа в интернет-банк
Передать документы и подписать договор вы можете в отделении банка или через выездного специалиста. Второй вариант пригодится тем, кто по каким-то причинам не может обратиться в офис Почта Банка лично.
Необходимые документы
Чтобы получить доступ к счету и оформить договор с банком, представителям юридического лица необходимо собрать и передать банку документы:
Устав компании
Паспорта учредителя и лиц, которые указаны в карточке подписей
Карточку с образцами подписей и оттиска печати
Заявление на открытие счета
Заявление на предоставление доступа к счету другому лицу
Свидетельство о регистрации или выписку из ЕГРЮЛ
Свидетельство ИНН
Если нужно предоставлять доступ третьим лицам — заверенные нотариусом доверенности
Тарифы РКО для юридических лиц в Почта Банке
В Почта Банке открытие расчетного счета для юридического лица предполагает выбор одного из трех тарифов. Выбор зависит от количества платежей и оперируемых сумм для снятия, внесения.
Начинающим предприятиям с количеством платежей до 5 в месяц будет интересен тариф Стартап с минимальной абонентской платой. Процент на остаток на этом тарифном плане не начисляется, но при этом вы сможете бесплатно отправить три платежа. Данный тариф рассчитан преимущественно на недавно открывшиеся компании с небольшими оборотами.
Компаниям, у которых платежей в месяц больше пяти, подойдут тарифные планы «Гуру» или «Бизнес класс». Отличаются они больше количеством платежей, с которых не взимается комиссия, лимитом на снятие наличных. На обоих тарифах начисляются проценты, условия начисления одинаковые — от 5% годовых на остаток от 50 000 рублей в месяц.
Сводная таблица для сравнения
Стартап
Гуру
Бизнес класс
Открытие счета
0 рублей
0 рублей
0 рублей
Отсутствие ежемесячной оплаты за обслуживание
Первые 2 месяца
Первые 2 месяца
Первые 2 месяца
Платежные операции, не подлежащие комиссии
5
15
35
Стоимость платежей сверх лимита
50 рублей
40 рублей
30 рублей
Лимит на снятие наличных без комиссии
—
50 тысяч рублей
100 тысяч рублей
Ограничение на снятие наличных в месяц (и с комиссией, и без таковой)
500 тысяч рублей
1 млн. рублей
3 млн. рублей
Процент комиссии при снятии наличных
2,5
От 50 тысяч рублей – 2%, от 500 тысяч рублей – 2,5%
От 100 тысяч рублей – 1,5%, от 500 тысяч рублей – 2%, от 1 млн. рублей – 3%
Процент на остаток
—
От 50 тысяч рублей и выше – 5%, от 1 до 49,9 тысяч рублей – 3%
От 50 тысяч рублей и выше – 5%, от 1 до 49,9 тысяч рублей – 3%
Услуги в рамках расчетно-кассового обслуживания в Почта Банке
Почта Банк предусматривает ряд базовых услуг, которые могут пригодиться начинающим предпринимателям:
Корпоративные карты. С помощью них можно снимать наличные, пополнять счет и оплачивать расходы бизнеса, как с помощью обычной платежной карты. Первая карта предоставляется бесплатно при открытии счета
Интернет-банк для управления счетом, доступный на любом устройстве. Для работы с ним банк бесплатно выпустит электронный ключ
Сервис электронной сдачи отчетности, который позволит отчитываться перед налоговыми и контролирующими органами без задержек. Стоимость сервиса составляет от 1 200 рублей в месяц, выпуск электронной подписи — 1 050 рублей
Зарплатный проект, который позволит вам перечислять выплаты своим работникам без задержек и очередей. В рамках услуги банк выпускает бесплатные карты МИР с начислением до 6% годовых на остаток и снятием наличных без комиссии в любых банкоматах группы ВТБ
Онлайн-кассы от партнера Почта Банк — компании Кассатка. Клиентам банка доступно несколько различных решений, в том числе с поддержкой безналичной оплаты и интеграцией с 1С. Стоимость кассового решения составляет от 16 000 рублей
Дополнительные услуги
Почта Банк предлагает компаниям дополнительные услуги, которые нужны для ведения бизнеса. Они могут заинтересовать тех, кто только недавно зарегистрировал ООО. Далее вы узнаете о наиболее востребованных из них:
Зарплатный проект
Для выплаты заработной платы сотрудникам Почта Банк предлагает специальный зарплатный проект. Компании и их сотрудники оценят преимущества, которые дает этот банковский продукт.
Бесплатный выпуск и обслуживание карт МИР
Бесплатное снятие наличных в более чем 20 000 банкоматов по всей страны
Начисление до 6% годовых на остаток по счетам карт
Выпуск карт, не привязанных к личным данным — не придется закрывать их после увольнения работника
Для подключения зарплатного проекта достаточно отправить заявку и заказать выпуск карт. Управление проектом осуществляется через личный кабинет. Банк автоматически рассчитает НДФЛ и перечислит деньги в день выплаты зарплаты.
Корпоративные карты
Чтобы оплачивать некоторые расходы компании, можно воспользоваться специальными корпоративными картами Почта Банка. Одна карта предоставляется бесплатно при открытии счета. Если ее недостаточно, можно заказать дополнительные карты для работников.
С помощью карты вы и ваши сотрудники сможете оплачивать корпоративные расходы и совершать покупки для нужд компании. Предприниматель может контролировать расходы в личном кабинете. Для каждой карты можно установить лимиты или ограничения, чтобы избежать нецелевого расходования денежных средств. С корпоративной картой легко оплачивать командировочные расходы, а руководство увидит все платежные операции, совершаемые сотрудником в командировке
Такой индивидуальный подход сэкономит денежные средства предприятия и время работы его сотрудников.
Отзывы клиентов
Почта Банк собирает множество положительных отзывов о своей работе. Предприниматели, которые воспользовались его услугами, отмечают
Вежливое общение персонала
Быстрое оформление документов
Хорошие условия для РКО
Удобный и безопасный интернет-банк
Оперативное подключение любых дополнительных услуг
Из недостатков клиенты банка отмечают сравнительно дорогое обслуживание счета и отсутствие некоторых других востребованных предложений — например, кредитов или валютных операций. Но, возможно, Почта Банк введет их в будущем.
Частые вопросы
Какой выбрать тариф юридическому лицу?
Начинающим организациям подойдет тариф «Стартап», но только в случае минимального количества платежных операций и небольшой суммы снятия средств со счета. Если организация сразу будет совершать по 7-10 и более платежей, то лучше выбирать тарифные планы «Гуру» или «Бизнес класс». Подобрать оптимальный тариф поможет специальный калькулятор в разделе «Подобрать тариф обслуживания».
Если перечислить средства на счет нужно уже сейчас, а процедура открытия счета займет время, что делать?
В таком случае вы можете воспользоваться услугой онлайн-бронирования счета. Так вы сразу получите реквизиты, которые можно будет отправить контрагенту. Полный доступ ко счету вы получите уже после заключения договора. Если что-то пойдет не так, средства вернутся отправителю.
Может ли Почта Банк отказать в открытии счета?
Если вы неправильно заполните заявку или подготовите не все документы, то Почта Банк может отказать в открытии счета. Также он отклонит заявку, если посчитает вашу деятельность подозрительной. Если вы забронировали реквизиты, то они будут аннулированы.
