Подпись на пустом листе фальсификация расписки
Содержание
Доверительные отношения между партнерами или работником и работодателем могут привести к тому, что кто-то из них подписывает пустые листы. Спустя некоторое время неудачливому подписанту могут предъявить этот же бланк, но уже с напечатанным текстом, который налагает на него обязательства. Как в этом случае опровергнуть презумпцию подлинности документов и какую роль при назначении экспертиз играет судейское усмотрение – на примере одного дела, которое Верховный суд дважды отправлял на пересмотр.
Когда заходит судебный спор о подлинности подписей, то ключевую роль по таким делам играет судейское усмотрение – в этом уверен Вадим Байбуз, старший партнер юридического бюро "Байбуз и партнеры". По его словам, в судах часто возникают споры не только о принадлежности подписи тому или иному человеку, но и о том, когда именно появились надпись ручкой или машинописный текст.
Последний вопрос актуален тогда, когда в ход идут подписанные чистые листы, на которых затем печатают текст. Обычно такие случаи имеют межличностную подоплеку, рассказывает Байбуз:
Обычно это партнеры или работник и работодатель, между которыми когда-то были доверительные отношения, и в результате чего кем-то и были подписаны пустые листы. Основания для этого могли быть разные – вовсе необязательно, что у кого-либо изначально был злой умысел. Про такую бумагу вы можете забыть совсем, а спустя годы этот бланк "выстрелит" – подписанту предъявят документ, который возлагает на него обязательства
"Жертвам" доверчивости может помочь только тщательная экспертиза, которая заключит, что текст и подпись были нанесены в разное время, или придет к выводу, что время определить невозможно, из-за механического (термического) воздействия, говорит Байбуз. В последнем случае важно убедить суд, что такое воздействие имело целью "замести следы", советует юрист.
Кто в этом случае должен доказывать или, наоборот, опровергать подлинность бумаг, представленных в суд? Подписи на них предполагаются подлинными, пока не доказано обратное. Значит, кто ссылается на фиктивность – тот и должен ее обосновать, считает Сергей Егоров, адвокат, управляющий партнер адвокатского бюро ЕМПП. Исключение, по мнению юриста, возможно в том случае, когда сторона, которая представила документ, хочет обосновать подлинность подписи на нем, для чего требует назначения экспертизы. Если суд заметил, что подпись на конкретном листе заметно отличается от других, которые имеются в материале дела, то бремя доказывания можно возложить на сторону, предоставившую документ, полагает Егоров. В любом случае, подчеркивает эксперт, судейское усмотрение должно опираться на материалы конкретного дела и не должно ограничивать доступ к правосудию одной из сторон.
Именно такую ошибку дважды допустила апелляция в деле по взысканию долга по распискам.
А был ли долг?
В 2012 году житель Смоленска Султан Рамазанов* потребовал от Ахмеда Калоева* возврата долга по договору и расписке, согласно которой Калоев в 2008 году занял 7,5 млн руб. под 15% годовых до востребования. Калоев возразил, что это он дал Рамазанову в долг, и предъявил свою расписку 2009 года на 10 млн руб. под 14%.
Правда, она оказалась поддельной – к такому выводу пришли сотрудники ФГКУ "Экспертно-криминалистический центр МВД РФ", которые провели экспертизу для проверки заявления о преступлении. Согласно ее выводам, текст документа был напечатан на пустом листе с подписью Рамазанова. С первоначальной распиской (2008 года) оказалось сложнее – специалисты МВД не смогли ни подтвердить, ни опровергнуть, что она подписана рукой Калоева. Последний заказал экспертизу своей подписи ООО "Центр оценок и экспертиз", но и оно не дало однозначного ответа.
Затем Рамазанов обратился в Промышленный районный суд города Смоленска c иском о взыскании 14,4 млн руб. займа и процентов (дело № 2-351/2013 (2-4116/2012;)
М-4159/2012). Калоев предъявил встречный иск на 14,3 млн руб.
К делу были приобщены досудебные экспертизы, а от проведения судебных обе стороны отказались, что сыграло против них в суде первой инстанции. Судья Геннадий Котов решил, что Рамазанов должен был доказывать передачу денег Калоеву и наоборот. Раз они этого не сделали – значит, в обоих исках следует отказать, решил Котов.
Бремя доказывания лежит на заемщике
Рамазанов обжаловал решение первой инстанции в Смоленский областной суд (№ 33-603/2014). Рамазанов посчитал, что суд первой инстанции ошибочно распределил бремя доказывания между сторонами.
Суд согласился с этим аргументом, указав, что договор займа считается заключенным с момента передачи денег (ч.1 ст. 807 ГК). Расписка – это достаточное доказательство передачи денежных средств, а если заемщик с этим не согласен – это он должен доказывать свою правоту. Калоеву это не удалось. Более того, в апелляции он снова отказался от почерковедческой экспертизы.
Судебная коллегия по гражданским делам Смоленского областного суда в составе Зои Александровой, Татьяны Никоненко и председательствующей Тамары Шаровой требования Рамазанова частично удовлетворила.
Не помогла даже комплексная экспертиза
Тогда Калоев пожаловался в Верховный Суд, который отправил дело на новое рассмотрение (определение № 36-КГ14-3). Как указал ВС, апелляция вынесла противоречивое решение: с одной стороны, она удовлетворила требования Рамазанова, хотя не было доказано, что его расписку завизировал Калоев. С другой стороны, она не стала пересматривать решение по встречному иску Калоева, хотя первая инстанция отказала ему с той же мотивировкой касательно его расписки.
Пусть даже Калоев не обжаловал отказ – противоречие в подходе апелляции все равно нарушает равноправие сторон и баланс их интересов, констатировала коллегия в составе Сергея Романовского, Александра Киселева и председательствующего Вячеслава Горшкова. Судьи указали, что облсуд должен выйти за пределы жалобы и рассмотреть оба иска, одинаково распределив по ним бремя доказывания.
Апелляция, рассматривая дело по новой, назначила еще одну экспертизу – комплексную. Эксперты подтвердили поддельность расписки, на которой основан встречный иск. Что касается первоначального документа, специалисты установили, что подпись на нем подлинная, но нельзя установить, что появилось на листе раньше – она или машинописный текст. Поэтому эксперты дали совет направить материалы дела на экспертизу с более совершенным оборудованием. Об этом же просил и Калоев, но Смоленский областной суд отклонил это ходатайство и вновь принял решение в пользу первоначального истца.
Руководитель проектов АК "Павлова и партнёры" Сергей Солдатенко полагает, что суд немотивированно отказал ответчику в дополнительной экспертизе: "Когда эксперты не могут дать ответы на все поставленные вопросы, суд должен оценить, достаточно ли ему тех выводов, которые есть. Стороны имеют право доказывать, что исследование проведено некачественно". Хотя назначение повторной или дополнительной экспертизы – это право суда, а не его обязанность, отказ в удовлетворении ходатайства в любом случае должен быть мотивирован, подчеркивает Солдатенко. Когда эксперт не смог дать ответ на поставленный вопрос, но есть высокая вероятность, что ответит иная экспертная организация (например, располагающая специальной техникой), то стоит назначать повторную экспертизу, уверен Солдатенко.
Калоев снова подал жалобу в ВС на решение апелляции. ВС посчитал, что апелляция допустила ошибку, не назначив еще одну экспертизу, чтобы получить точные ответы на все вопросы (определение № 36-КГ15-13). Судьи Сергей Романовский, Александр Киселев и председательствующий Сергей Асташов во второй раз отправили дело на пересмотр.
"Заключение эксперта – это всего лишь одно из доказательств"
"Заявлениями о подделке подписи нередко злоупотребляют, чтобы затянуть процесс," – говорит Светлана Бурцева, адвокат Люберецкой коллегии адвокатов, полностью одобряя решение ВС. Юрист и сама не раз сталкивалась с подобными ситуациями. Среди самых популярных способов подделки она выделяет "сканирование подписи" – ее преобразуют в цифровой формат и через принтер выводят на любой другой документ.
Павел Ивченков, юрист компании "Деловой фарватер", указывает, что часто приходится проводить почерковедческую экспертизу, когда надо доказать реальность сделки: "Без нее не обходится в делах, где заемщик банка пытается доказать, что это не он оформлял кредит, а мошенники воспользовались его паспортом".
Антон Пуляев, адвокат, заместитель председателя коллегии адвокатов "Де-Юре", подчеркивает, что заключение эксперта – это всего лишь одно из доказательств по делу, которое суд оценивает по своему внутреннему убеждению: "Для него никакие доказательства не имеют заранее установленной силы".
* – имена и фамилии участников спора изменены редакцией
Романов Вячеслав
Журнал «Проверка в компании» № 7/2008
Ни одно уголовное налоговое дело не обходится без экспертизы финансовых документов.
Как опытные криминалисты проводят такую экспертизу, как распознают подделку почерка и фальсификацию печатей, устанавливают истинный возраст документа? Как они определяют, что подпись была поставлена на чистом бланке? Обо всем этом — в статье нашего эксперта.
Экспертизу подлинности документа могут заказать не только следователи, но и налоговые инспекторы. Обращаться к экспертам в ходе проверок им разрешает статья 95 НК РФ. Как правило, сомнения в их подлинности возникают у налоговиков при проверке обоснованности вычетов входного НДС, и тогда они обращаются к специалистам за подтверждением своих сомнений.
Например, компания не смогла оспорить в суде отказ инспекции в вычете НДС. Налоговики сослались на данные экспертизы, проведенной милицией по просьбе инспекции во время налоговой проверки. Эксперт подтвердил, что подписи на счетах-фактурах сделаны не представителем контрагента (постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 11 февраля 2008 г. № А42-9396/2005).
Впрочем, подобные экспертизы в ходе налоговых проверок пока большая редкость. Так, в Москве в прошлом году налоговики сочли необходимым прибегнуть к услугам экспертов (не только специалистов по почерку, а любых сторонних экспертов) в… 0,1 процента проведенных выездных проверок. Иногда инспекторы и вовсе определяют подделку «на глаз», не удосуживаясь пригласить экспертов. Такие «доказательства» суды не принимают (постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 27 августа 2007 г. № А56-21343/2006).
Другое дело милиция. Практически в каждом уголовном деле, связанном с уклонением от уплаты налогов, не обходится без подделки документов, чаще всего — договоров, счетов-фактур и «первички» на выполненные лишь на бумаге работы, оказанные услуги или поставленные товары. Так, например, произошло в деле руководителя и главбуха компании ООО «Одиссей» из Костромской области 1 .
Подделка подделке рознь
На практике встречаются два типа подделки. Первый — когда в документ вносятся исправления, чтобы его исказить, или он фальсифицируется целиком: ставится чужая подпись, поддельная печать и т. д. В этом случае экспертом до определенного уровня может быть каждый — будь-то бухгалтер или налоговый инспектор. По словам Вячеслава Баринова, эксперта по исследованию документов, почерка и подписи бюро «Версия», чтобы распознать подделку почерка или подписи, бывает достаточно беглого взгляда на документ. «Расписываясь, человек почти всегда пишет быстро и уверенно. Поддельная подпись, как правило, как бы скомканная, неуверенная. Это происходит из-за того, что подписывающийся пытается повторить буквы и пропускает мелкие детали, скрытые за внешними, броскими признаками».
Часто подписи пытаются подделывать путем обвода оригинала. Иногда даже делают это на стекле, поставив снизу лампу для того, чтобы лучше видеть оригинал. Но такую подделку эксперты могут определить, например, по нажиму. Фальшивая подпись может отличаться от настоящей тем, что первая как бы гуще, жирнее, в ней больше чернил.
На практике встречаются искусные «мастера», работу которых неподготовленный человек при всем желании не заметит. Чтобы быть до конца уверенным в своей правоте, эксперт не только изучает образцы документов, но и обстоятельства подписания. По словам специалистов, подписи одного и того же человека, поставленные на документе до, во время или после, скажем, фуршета, могут сильно отличаться. Так же обстоит дело, когда, например, у человека замерзли руки или если он подписывал бумаги под угрозами, что бывает, например, при рейдерских захватах.
Подделку специалисту может выдать и принтер. Например, в одном случае при исследовании под микроскопом оказалось, что листы договора были отпечатаны на разных принтерах: один поддельный лист отличался тем, что содержал намного больше частиц графита на бумаге — принтер печатал «грязнее». В другом случае, напротив, оказалось, что документы от имени разных контрагентов, представленные на проверку компанией, были напечатаны на одном и том же принтере.
Подделки задним числом
Второй тип подделки — когда нужные документы, например «первичка», от имени реального контрагента оформляются задним числом с настоящими реквизитами (печатями, подписями и т. д.).
Нередко бывает, что компания представляет в суд бумаги, которые по непонятным причинам не смогла представить в ходе выездной проверки. Разумеется, такие документы вызывают подозрение у налоговиков, и они обращаются с просьбой об экспертизе. В этом случае эксперты определяют действительную дату оформления или примерный возраст документа.
Бывает, фальшивку может увидеть и неспециалист. Эксперты, например, рассказывают о случае, когда компания подменила лист договора, в котором были изложены существенные условия поставки и оплаты товара. Лист был отпечатан тем же шрифтом, с теми же полями и пронумерован. Однако при печати этого листа использовался автоматический перенос слов в редакторе Word, тогда как на других такого автопереноса не было. Это несовпадение позволило усомниться в подлинности листа.
Но в большинстве случаев документы (или исправления в них), которые появились задним числом, не выявить без профессионального эксперта. «Определить возраст документа, который был отпечатан на лазерном принтере, вообще нельзя — это можно сделать только в случае струйной печати», — утверждает Дмитрий Гладышев, заместитель генерального директора экспертного бюро «Версия». Но эксперт может, к примеру, определить, появились ли подписи и печати на документе до того, как он был напечатан, или после. Конечно, бывает, что руководители специально оставляют «на всякий случай» подписанные чистые листы бумаги или фирменных бланков. Но часто это говорит о подделке. Специальные методики исследований позволяют увидеть, что чернила на документе «запеклись» под красителем принтера, ведь лампа принтера разогревает бумагу до 100 и более градусов. Это значит, что подпись была раньше печатного текста. Если чернила ручки были нанесены после вывода документа на печать, то они видны поверх текста, как свежие.
Таким же образом распознаются допечатанные строки документов, приписки и даже оттиски печатей. Впрочем, печати — это отдельная тема. Эксперту легко определить, поставлена печать вручную или отпечатана на цветном принтере. Более тщательное исследование требуется, если фальшивый штамп изготовлен по оттиску настоящей печати. Такая печать «на глаз» ничем не отличается от оригинала, но все дело в мельчайших деталях, которые не будут совпадать. Когда штамп изготавливается по оттиску, то вбирает в себя частицы грязи, пыли и т. д., которые изготовитель может скопировать вместе с оттиском штампа. В итоге при сравнении под микроскопом оттисков настоящей и поддельной печати можно увидеть много различий.
Если подпись сделана шариковой ручкой не более чем два года назад, эксперт может определить «возраст» подписи с точностью до месяца, а если прошла всего неделя, то точную дату
Занимательная химия
Для установления «возраста» подписи на документе в дело вступают специалисты — химики. По словам экспертов, существует три методики, которые позволяют определить, когда была нанесена надпись: собственная методика ФСБ, методика В.Н. Агинского и методика экспертов Минюста.
Точнее всего можно установить, когда была сделана подпись шариковой ручкой. Предел точности экспертизы по ней — два года, после чего состав чернил прекращает изменяться. В рамках двух лет эксперт может сказать, когда был подписан документ. Если документ попал на экспертизу в течение недели после подделки, то можно определить день, когда была сделана надпись, если в течение нескольких месяцев — примерный месяц.
Попытаться искусственно состарить документ (например, сушить на батарее, утюгом или на воздухе, обмакнув до этого в воду), по утверждению экспертов, бесполезно. Бывали случаи, когда документы сушат в микроволновой печи. При этом бумага высыхает так, как не может высохнуть и за 100 лет. Отсюда эксперты дают вывод о преднамеренном воздействии на документ.
Хуже дела обстоят у экспертов с гелевыми ручками: она «высыхает» слишком быстро — за полгода-год. Не поддаются «возрастной» экспертизе надписи перьевой ручкой, если они сделаны чернилами на водной основе, а также акварельными красками.
Подделка всегда оставляет следы
По словам экспертов, так или иначе выявить можно любую подделку. Да и следователи тоже уверены, что подделка всегда оставляет следы: свидетелей, которые подделывали или знали о ней, данные принтеров, записи, даже телефонные переговоры. Эти следы можно найти, и тогда даже экспертиза может не потребоваться — достаточно будет слов свидетелей. Так, например, компания официально заказала и оплатила с расчетного счета изготовление печатей своих будущих контрагентов. Эти бумаги были обнаружены в ходе обычной налоговой проверки и стали материалами уголовного дела.
Два преступления — одно наказание
Если в суде будет доказано, что для уклонения от уплаты налогов компания подделывала документы, то виновным грозит два наказания: за сокрытие налогов по статье 199 Уголовного кодекса (до шести лет лишения свободы) и за подделку документов по статье 327 УК РФ (до четырех лет). Правда, к двум наказаниям судьи прибегают крайне редко.
Это происходит из-за того, что милиции обычно не удается определить, кто именно, когда и при каких обстоятельствах изготовил подделки. По словам Дмитрия Корсуна, следователя УВД по Юго-Восточному административному округу г. Москвы, ему и его коллегам не приходилось встречать руководителей или главных бухгалтеров компаний, которые собственноручно расписывались бы за контрагентов. «Установить реального автора поддельной подписи или того, кто напечатал фальшивый документ, изготовил печать, обычно нет возможности. Подписантами могут быть родственники и знакомые подозреваемых или вовсе случайные люди», — говорит следователь.
1 Подробнее об этом уголовном деле читайте здесь.
Для того чтобы законно присвоить чужую недвижимость, мошенникам, порой, нужно выполнить всего два условия. Во-первых, вовремя узнать, что у жертвы есть или скоро появится подходящее имущество. Во-вторых, заполучить оригинал подписи владельца. Остальное дело техники: сфабриковать долговую расписку на круглую сумму, подать иск о взыскании лжезайма, и отобрать жилье в качестве компенсации. О самых популярных схемах обмана при помощи таких подделок — в экспертной статье адвоката Олега Сухова.
Способ №1. Долг в наследство
Так, лжекредитору, чтобы выиграть процесс, хватит искового заявления и упомянутой долговой расписки. По закону она не обязательно должна быть рукописной или заверенной нотариусом. Как правило, текст набирают на компьютере, и уже потом ставят поддельную подпись. В качестве образца злоумышленникам сгодится любая бумажка с «автографом» умершего: от квитанции ЖКХ до анкеты на скидочную карту магазина.
А вот наследникам для победы придется доказывать, что документ фиктивный. Главный аргумент здесь — результаты почерковедческой и технической экспертиз. Эти исследования позволяют определить подлинность и давность изготовления расписки.
С их помощью в ноябре 2015-го жительница Москвы сумел отстоять дом, полученный после смерти отца. Истец сфабриковал договор займа от лица покойного на 4 млн рублей и потребовал обратить взыскание на недвижимость. Однако судебные эксперты изучили образцы подписей наследодателя и пришли к выводу, что он не имел отношения к сделке. Более того, договор был составлен позже его кончины. Обманщик остался ни с чем.
Но выявить фальшивку удается не всегда. Аферисты прибегают к различным хитростям: нанимают профессиональных почерковедов, искусственно старят или ламинируют подлинник, из-за чего установить его точный возраст иногда становится невозможно. Поэтому наследникам надо заранее позаботиться о других доказательствах. К примеру, что умерший физически не мог участвовать в составлении документа. Так, два года назад наследнице удалось подтвердить: в день Х ее покойный отец находился в Краснодаре, а не в Самаре, как утверждали аферисты. И значит, расписку на 1,6 млн руб. за него подписал кто-то другой. Авиабилетов, справки из отеля и показаний свидетелей оказалось достаточно, чтобы суд отказал в удовлетворении иска.
Способ №2. Займ с чистого листа
Если руководства нет на месте, а фирме нужно провести платежное поручение, их просто пропускают через принтер и ставят печать. Удобно, быстро, но очень рискованно. Из-за такой доверчивости можно потерять не только недвижимость, а весь бизнес.
Показательный случай произошел в Карелии в 2013-м. Уезжая в командировку, гендиректор передал своему заместителю несколько пустых бумаг со своей подписью. По возвращении понял, что зря: используя «болванку» подчиненная уволилась, прихватив оставшиеся заготовки. Почти сразу руководителя вызвали в суд.
Оказалось, он должен какому-то бизнесмену 46 млн рублей. В качестве доказательства истец предъявил расписку, напечатанную на одном из злополучных листов. Проверить в рамках экспертизы, что появилось на документе раньше — подпись или текст — не удалось. Займодавец заламинировал его, якобы для сохранности. В результате ответчика признали должником, а его имущество отобрали для выплаты долга. Апелляция ничего не дала.
Способ №3. Кредит на нужды семьи
Уличить сообщников в подделке непросто.
Текст и подписи на документе в 100% случаев подлинные, а сам заемщик охотно подтверждает факт сделки. Единственное, за что могут зацепиться судебные эксперты — возраст документа.
В 2014 году с похожей ситуацией столкнулась жительница Ростовской области. После развода с мужем, она подала на раздел имущества: на кону стоял коттедж и участок земли. В это же время ее бывший свекр через суд потребовал вернуть ему долг в размере 7 млн рублей. Истец использовал расписку с «автографом» сына, и заявил, что именно он дал семье деньги на приобретение дома. Ответчица ходатайствовала о проведении техэкспертизы и та показала, что бумага была составлена накануне заседания. Судья вынес решение в пользу бывших супругов.
Также важно учитывать: для признания кредита общим, лжезаемщик должен доказать, что тот потрачен в интересах семьи. Иначе отвечать по обязательствам придется ему одному. Вот свежий пример из Подмосковья. Бывшая жена в ходе разбирательства представила расписки на сумму 2,5 млн рублей, утверждая, что эти деньги она взяла у друзей на строительство дома. Супруг ни о чем, конечно, не знал. В итоге, рассмотрев документы на недвижимость, суд определил, что к моменту оформления займа, дом уже стоял, и отказал в разделе долгов.
Если говорить о морали, то в таких историях она одна: ни в коем случае не заниматься «самолечением». Как видно из приведенных примеров, мошенники могут сфабриковать любые доказательства, найти «своих» свидетелей и даже давить на жертву. Но это не значит, что им нельзя дать отпор. При качественной подготовке к процессу отстоять свое имущество в суде гораздо проще, чем кажется.