Райффайзенбанк финансовая защита сколько стоит

Наряду с линейкой различных банковских продуктов и сервисов клиентам Райффайзенбанка доступны дополнительные страховые программы. Речь идет не только о страховании кредита, но также о программах защиты жизни и имущества человека на каждый день.

Страхование от Райффайзенбанка предусматривает семь основных программ на все случаи жизни: страховка для каждого члена семьи в непредвиденных ситуациях, медицинский сервис, защиту в путешествиях, программу защиты жилья, опцию страхового накопления и т. д. Как работают эти страховые программы в 2019 году?

Защита дома и квартиры

Воспользовавшись программой страхования жилья от Райффайзенбанка, физические лица имеют возможность застраховать все движимое имущество в доме, элементы внутренней отделки и инженерных сетей, а также личную гражданскую ответственность перед соседями за нанесенный им ущерб вследствие непредвиденных обстоятельств.

В соответствии с условиями программы, в число страховых случаев, при которых пострадавшему полагается материальное возмещение ущерба, входят:

• пожары и взрывы;
• потопы;
• стихийные бедствия;
• умышленные действия третьих лиц.

В зависимости от варианта программы («Старт», «Оптимум», «Максимум»), сумма страховых выплат варьируется в диапазоне от 600 тысяч до 3 млн. рублей.

Программы для путешественников

Для клиентов, которые часто выезжают за рубеж, Райффайзенбанк предлагает три страховые программы: «Вояж Комфорт», «Вояж Бизнес-класс», «Вояж Первый класс». Среди основных преимуществ системы защиты путешественников можно выделить следующие:

• покрытие расходов на медицинский сервис в поездках на сумму от 50 до 100 тыс. евро (в зависимости от пакета);
• срок действия полиса составляет 60 дней для каждой поездки с возможностью его пролонгации;
• полис действует в любой точке планеты (включая территорию РФ начиная с 200 км от пункта проживания);
• полис может распространяться на членов семьи, которые путешествуют со страхователем.

Страховка для членов семьи

Держатели банковских карт Райффайзен, а также члены их семей имеют возможность стать участниками программы «Лайф страхование» от Райффайзенбанка. Согласно условиям опций «Формула здоровья» и «Твой выбор» застраховать от несчастных случаев можно лицо в возрасте от 18 до 64 лет (детей — от 1 до 20 лет).

Обе программы предполагают единовременную финансовую выплату при телесных повреждениях и утрате трудоспособности. Размер страхового возмещения увеличивается на 25-50%, если застрахованное лицо получило повреждение в результате ДТП.

Опция «Безопасный банк»

Клиенты банка могут заключить с Райффайзенбанком договор страхования на защиту всех имеющихся карт и счетов (в т. ч. — карт сторонних банков-эмитентов). В соответствии с условиями договора, застрахованное лицо может получить финансовое возмещение за:

• кражу карты или ее утрату;
• хищение денег с карты или счета в результате несанкционированных мошеннических действий;
• ограбление и нанесение злоумышленниками вреда здоровью владельца при обналичивании денег с карты;
• издержки на восстановление личных документов.

Страхование жизни по программе от Райффайзенбанк

Лица в возрасте от 18 до 64 лет имеют возможность застраховать себя от рисков, связанных с резким ухудшением здоровья и необходимостью срочного получения медицинских услуг. При наступлении страхового случая (утрате трудоспособности, смерти человека) Райффайзенбанк производит оперативную финансовую выплату в размере от 750 тысяч до 1,5 млн. рублей, определенного условиями пакетов «Комфорт», «Ультра».

Программа предусматривает также и круглосуточный доступ к медицинскому сервису и консультациям специалистов. Оплата услуги производится путем ежемесячного списания средств с карты клиента. Срок действия программы варьируется от 1 до 12 месяцев.

Программа «Стандарт здоровья»

Страхование здоровья от Райффайзенбанка предусматривает возможность получения финансовой помощи человеку в размере от 500 тысяч до 1 млн. рублей при диагностировании у него таких заболеваний, как инфаркт, инсульт, рак, энцефалит и менингит. Опция страхования здоровья рассчитана на 5 лет, и при отсутствии в течение данного периода страховых случаев человек может получить кэшбэк в размере 20% от всех осуществленных выплат.

Застраховать здоровье по спецпрограмме Райффайзен могут лица в возрасте до 61 года.

Программы страховых накоплений

Клиенты могут подключить опцию финансового накопления денежных средств на персональный личный счет или счет своего ребенка в течение 5-25 лет (удобный срок для осуществления регулярных отчислений определяется человеком самостоятельно).

В соответствии с условиями программы финансовой защиты «Киндер» и «Перспектива», капитал для его использования в будущем может накапливаться, как в национальной, так и в иностранной валюте. В случае невозможности оплаты взносов при наступлении болезни человека, застрахованное лицо получит 100%-ное возмещение страховой суммы. По окончании срока действия договора к страховой сумме также добавится дополнительная инвестиционная прибыль.

Райффайзенбанк в 2019 году снизил ставки по кредиту наличными. Потребительский займ сегодня можно взять под низкие проценты и на выгодных условиях. Рассчитать кредиты для физических лиц поможет калькулятор.

Кредит в Райффайзенбанке наличными в 2019 году

Сегодня в Райффайзенбанке можно оформить потребительские кредиты на любые цели без залога и поручителей, а также без комиссии за выдачу. В банке действуют несколько программ с различными условиями:

• – Персональный для обычных физических лиц
• – Для зарплатных клиентов
• – Для сотрудников компаний-партнеров банка
• – Для клиентов Premium
• – На рефинансирование.

Среди преимуществ потребительских кредитов Райффайзенбанка специалисты выделяют следующие.

• В-первых, это быстрое принятие решения по кредиту — в течение 1 часа. Получить деньги можно буквально в день обращения в банк.
• Во-вторых, кредиты наличными в Райффайзенбанке оформляются без залога и поручительства.
• В-третьих, вместе с деньгами можно оформить дебетовую карту MasterCard Standard, что будет удобно в дальнейшем для расчетов.

Еще одним важным преимуществом является то, что кредит в сумме до 500 000 рублей можно оформить по двум документам, без копии трудовой книжки.

Предусмотрено также наличие программы финансовой защиты на весь срок потребительского займа. Она поможет обезопасить вас и ваших близких от неплатежей по кредиту в случае самых сложных и непредвиденных жизненных ситуаций.

Условия и процентные ставки кредитов Райффайзенбанка

Банк сегодня предлагает широкую линейку кредитов для физических лиц. Рассмотрим подробнее, сколько денег сегодня можно взять в долг в Райффайзенбанке, и под какие проценты.

Персональный кредит Райффайзенбанка в 2019 году

• Срок: до 5 лет;
• Минимальная сумма: 90 000 рублей
• Максимальная сумма: 2 000 000 рублей
• Минимальная сумма частичного досрочного погашения: 10 000 рублей
• Процентная ставка: от 11,99 % до 18,99% годовых в первый год, 10,99% годовых – со второго года кредитования.

Кто может получить кредит в Райффайзенбанке наличными

Банк предъявляет простые и понятные требования к заемщикам-физическим лицам:

• – Возраст от 23 лет до 67 лет (на момент полного возврата денег).
• – Постоянная регистрация в регионе, где имеются офисы банка.
• – Легальное трудоустройство.
• – Минимальный стаж на последнем месте работы – 6 месяцев.
• – Средний доход (чистыми) в месяц за последние полгода – 15 000 рублей (25 000 рублей — для Москвы, Подмосковья, Санкт-Петербурга и Ленинградской области).

Банк еще требует, чтобы у клиентов был мобильный телефон, но сегодня сотовые имеются, пожалуй, у каждого.

А вот кто точно не сможет получить потребительский кредит в Райффайзенбанке, так это индивидуальные предприниматели и собственники бизнеса.

Документы на кредит в Райффайзенбанке наличными

Для оформления потребительского кредита для физических лиц надо представить в банк следующий пакет документов. Он довольно скромный:

• – Паспорт гражданина РФ.
• – Справка 2-НДФЛ за 6 последних месяцев или налоговая декларация 3-НДФЛ;
• – Копия трудовой книжки (для займов на сумму свыше 500 тысяч рублей).

При оформлении потребительского кредита менеджер Райффайзенбанка учтет также легальные дополнительные доходы, если они есть. Например, средства полученные от работы по совместительству, сдачи собственности в аренду или пенсии. Их также надо будет подтвердить документами.

Как взять потребительский кредит в Райффайзенбанке

Оформить займ и получит наличные можно в течение одного дня. Алгоритм действий очень простой:

• 1. Оформляете онлайн-заявку на официальном сайте. Это займет не больше 5 минут;
• 2. Если банк одобрил кредит, то с Вами свяжется менеджер и договорится о встрече.
• 3. Приходите в ближайший офис банка, предоставляете пакет документов (это занимает около 30 минут);
• 4. Получаете деньги любым из предложенных банком способов.

Какими способами можно получить деньги?

Если банк одобрил вам кредит, то деньги будут перечислены на открытый для вас текущий счет. Получить наличные можно в отделении банка, а можно в любое удобное время снять в банкомате при помощи выданной вам дебетовой карты MasterCard Standard.

Перевести деньги в безналичном виде можно, оформив перевод в офисе или через интернет-банк.

Калькулятор кредита Райффайзенбанка в 2019 году

Рассчитать сумму ежемесячного платежа и размер переплаты в зависимости от условий и процентной ставки поможет калькулятор потребительского кредита Райффайзенбанка.

Кратко изложим условия других кредитных программ, действующих сегодня в банке.

Кредит Райффайзенбанка для зарплатных клиентов

• Срок: до 5 лет;
• Минимальная сумма: 90 000 рублей.
• Максимальная сумма: 2 млн рублей.
• Минимальная сумма частичного досрочного погашения: 10 000 рублей
• Процентная ставка: 11,99% – 17,99% годовых в первый год, 10,99% годовых – со второго года кредитования.

Кредит Райффайзенбанка для сотрудников компаний-партнеров

• Срок: до 5 лет;
• Минимальная сумма: 90 000 рублей.
• Максимальная сумма: 2,0 млн рублей.
• Минимальная сумма частичного досрочного погашения: 10 000 рублей
• Процентная ставка: 11,99% – 18,99% годовых в первый год, 10,99% годовых – со второго года кредитования.

Кредит Райффайзенбанка для клиентов Premium

• Срок: до 5 лет;
• Минимальная сумма: 250 000 рублей РФ.
• Максимальная сумма: 2 млн рублей.
• Минимальная сумма частичного досрочного погашения: 10 000 рублей
• Процентная ставка: 11,99% – 15,99% годовых в первый год, 10,99% годовых – со второго года кредитования.

Рефинансирование кредита в Райффайзенбанке в 2019 году

Сегодня в Райффайзенбанке можно рефинансировать до 5 кредитов других банков, в том числе до 3 займов (ипотека, автокредит и потребительский) и до 4-х кредитных карт. Возможно также получение дополнительных денег наличными.

Условия

• Срок: до 5 лет;
• Сумма: от 90 000 до 2 млн рублей
• Процентная ставка: 11,99% – 15,99% годовых, 10,99% годовых – со второго года кредитования.

Способы погашения кредита Райффайзенбанка для физических лиц

Существует несколько простых способов погашения займа. Без комиссии можно оплачивать кредит в банкоматах самого Райффайзенбанка, а также терминалах МКБ и Бинбанка. Также можно переводить на счет деньги с карты другого банка.

Есть и другие способы, например, можно погашать кредит наличными через кассу в отделениях Райффайзенбанка, воспользоваться сервисом Золотая Корона или терминалами QIWI. Но в этих случаях, а также при безналичном переводе средств из другого банка возможна комиссия.

Телефон Райффайзенбанка

О банке

Райффайзенбанк работает в России с 1996 года и оказывает полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам, в рублях и иностранной валюте. АО «Райффайзенбанк» является дочерним банком Райффайзен Банк Интернациональ АГ. На сегодняшний день он входит в перечень системно значимых кредитных организаций России, который составляется ежегодно Центробанком.

Генеральная лицензия Банка России №3292. Информация не является публичной офертой, представлена в ознакомительных целях.

Программа Финансовой защиты заемщиков потребительских кредитов (страхование кредитов) поможет обезопасить вас и ваших близких от неплатежей по кредиту.

24/365

круглосуточная защита по всему миру

погашение первоначальной суммы кредита

до 3 млн ₽

• Преимущества
• Условия
• Как получить
• Если наступил страховой случай

Преимущества программы

Список покрываемых рисков

Период свободного ознакомления с условиями страхования — 14 дней

Период свободного ознакомления с условиями страхования – период времени, начинающийся с даты вступления в силу Договора страхования в отношении соответствующего Застрахованного Лица и длящийся 14 (четырнадцать) календарных дней с указанной даты, независимо от момента уплаты страховой премии по Договору страхования, в течение которого Застрахованное Лицо вправе отказаться от решения выступать Застрахованным Лицом в рамках Договора страхования и отказаться от участия в Программе страхования с возвратом платы за участие в Программе страхования в порядке, предусмотренном настоящей Памяткой, при отсутствии в данном периоде событий, имеющих признаки Страхового случая в отношении такого Застрахованного Лица.

Условия возврата части премии при погашении кредита

При отказе от участия в Программе страхования по истечении Периода свободного ознакомления с условиями страхования* часть уплаченной Заёмщиком платы подлежит возврату только в случае полного досрочного погашения кредита до момента истечения Срока страхования. В этом случае часть платы за участие в Программе страхования, подлежащая возврату, рассчитывается по формуле:

R = (P * (T – T1) * k) / T где R – сумма, подлежащая возврату; P – уплаченная плата за участие в Программе страхования; T – Срок страхования в днях; T1 – истекший Срок страхования в днях на дату прекращения Программы страхования в отношении Застрахованного Лица; k – поправочный коэффициент, который определяется в следующем порядке: