Пензаинформ что происходит в ооо инвест гарант
Содержание
Женщина лишилась своих денег два раза. Первый раз – когда вложила свои средства в одну печально известную финансовую организацию. А второй – когда захотела вернуть потерянные тысячи рублей. На телефон потерпевшей позвонил неизвестный благодетель и сообщил радостную новость.
«Что «Инвест-Гарант» возвращает денежные средства вкладчикам. Я заинтересовалась этим вопросом, потому что вопрос наболевший», – рассказала потерпевшая.
Но, чтобы получить деньги, женщина должна была предоставить позвонившему ей незнакомцу данные своей банковской карты.
Однако старая, по словам мошенника, не подошла, якобы за операции с ней могут снять процент. А потому он посоветовал как можно быстрее обзавестись новой.
«Заявительница оформила кредитную карту в ближайшем отделении банка и сообщила неизвестному данные карты, а также коды подтверждения, которые поступили ей в СМС-сообщениях. После того как гражданка выполнила инструкции незнакомца, ей поступило сообщение о том, что с ее кредитной карты списано 104 тысячи рублей», – сообщил старший оперуполномоченный отдела уголовного розыска УМВД РФ по области Андрей Максюшин.
Женщина видела мошенника – до того как остаться без денег, она общалась с ним по скайпу. По словам потерпевшей, человек, с которым она разговаривала, был вылитым банковским служащим: приличный, в рубашке с галстуком, с аккуратной прической. Она ему поверила.
«Я вот обрадовалась, что мне вернут деньги с «Инвест-Гаранта», и дала ему все свои данные», – добавила потерпевшая.
«Полиция Пензенской области обращается к вкладчикам «Инвест-Гаранта» с предупреждением. Если вам позвонили по телефону и от лица правоохранительных органов или финансовых организаций сообщили, что вам положена компенсация, будьте осторожны, так действуют мошенники. Ни в коем случае не выполняйте указания мошенников по оформлению банковских карт и не предоставляйте никакую информацию по имеющимся банковским счетам и вкладам. Зафиксируйте абонентский номер человека, который вам позвонил, и сразу же сообщайте об этом в полицию по телефонам 02 или 102», – добавил Андрей Максюшин.
«Инвест-Гарант» – что делать обманутым вкладчикам? В середине 2018 года ОАО “Инвест-Гарант” прекратила выплаты процентов вкладчикам. Долг фирмы оказался более миллиарда рублей. В августе 2018 года руководители фирмы были заключены под стражу. Рыбу ловят на блесну, а русского – на “халяву”. Россия не Египет, но также знаменита “пирамидами”. Только строят их не руками рабов, а своими последними деньгами. Только хоронят там не фараонов, а свои сбережения. Только не стоят они вечно, а рушатся, но вечно возрождаются как “Феникс из пепла”. Пример тому ОАО “Инвест-Гарант” – вновь рухнувшая финансовая пирамида. И вновь перед всеми ставится вечный для России вопрос “Что делать?”
ОАО “Инвест-Гарант” – что это?
ОАО “Инвест-Гарант” официально зарегистрировано в 2012 году и закончило свою деятельность в 2018 году. Фактически оно возникло с 2002 года, но под другим названием. При этом последние менялись практически каждые два – три года. По заявлениям на своем сайте оно занято “развитием социальных инвестиций”: строительством в Москве и регионах, вкладами на фондовом рынок, в Черногории.
Уважаемые читатели! Наши статьи рассказывают о способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (800) 555-93-50. Это быстро и бесплатно!
По данным ЕГРЮЛ учредителем компании является Наталья Симакина; адрес регистрации основного офиса – г. Пенза; главный вид деятельности – “работа организаций по инвестициям в недвижимость за вознаграждение или на договорной основе”, уставной капитал 10 000 руб. Фирма имеет 9 филиалов: 5 в Пензе и области, остальные в Москве и Петербурге.
Наталья Симакина также зарегистрирована учредителем или директором еще шести подобных организаций, расположенных в Пензе, пензенской области, в Петербурге и Москве.
Несмотря на рекламу, свидетельствующую о большом вкладе в развитие страны и благосостояния граждан, никакой хозяйственной деятельностью ОАО “Инвест гарант” не занималось. Под обещания большой прибыли (более 60% в год) люди, желающие быстро и без усилий обогатиться, вносили денежные средства на развитие мифических проектов. Как ни странно, но самыми крупными вкладчиками организации оказались не физические, а юридические лица. Одним из которых является ООО “ДМС-Групп”, инвестировавшее в бумаги “Инвест -Гарант” более 10 млн.руб..
На сайте kartoteka.ru опубликованы данные о чистой прибыли ОАО за 2 года: в 2015 году она составила более 6 млн. руб., в 2016 -12 млн. руб.
Идейным вдохновителем и организатором фирмы является Федан В.А., доктор медицинских наук, который и разработал схему ее деятельности. Глубокие знания психологии человека позволили ему предусмотреть не только способы привлечения людей к вложению средств, но и возможный крах предприятия, а также меры по его предупреждению.
Такой мерой, в частности выступала периодическая ликвидация фирмы с переводом активов в другую организацию. При этом вкладчики каждый раз оказывались у “разбитого корыта”. Фирма начала свою деятельность с 2002 года и трижды меняла свое наименование, директоров и размещение. С 2012 года она существует под названием “Гарант-Инвест”.
В связи с болезнью Федан В.А. потерял контроль за деятельностью фирмы. Официальный учредитель Симакина Н. в погоне за прибылью перешла “критическую точку”, когда еще существовала возможность безболезненно (не привлекая внимания правоохранительных органов) ликвидировать фирму и не смогла вовремя создать новую.
В 1918 году возникли проблемы с выплатами дивидендов. Возмущенные вкладчики взбудоражили общественность. По их заявлению в прокуратуру было открыто уголовное дело. Под следствием находится ОАО “Инвест-Гарант” и ООО “Бизнес партнер”.
Ирина Волк, официальный представитель МВД РФ, заявила, что обмануто более 3 000 человек, а их ущерб от деятельности компании превысил миллиард рублей. Симакина Н. и другие должностные лица фирмы с начала лета находятся под следствием по обвинению в мошенничестве и создании преступной организации (ст. ст.159 и 210 УК РФ). Произведены обыски в различных городах. Арестовано 22 объекта, принадлежащего аферистам.
С середины прошлого года ОАО "Инвест-Гарант" перестало выплачивать проценты с инвестиций. А в его конце ОАО “Инвест-Гарант” объявило о банкротстве. Временным директором назначен Васильев С.В.
Итак, несгораемый “Феникс” сгорел только по жадности и глупости управляющих. “Погорельцы” посажены, пострадавшие же не знают, что делать. А нужно прежде всего знать кому нельзя отдавать деньги под пустые обещания.
Финансовая пирамида, что это такое
Финансовая пирамида — это организация, тем или иным способом “занимающая” у граждан деньги под высокий процент и осуществляющая выплаты лишь из накопленных таким образом средств. При этом деньги не вкладываются ни в какие проекты, а предназначены только для накопления и выплат участникам.
Это движение денег от основания пирамиды к ее вершине, в процессе которого обогащаются лишь организаторы и часть вкладчиков, успевших вовремя получить дивиденды и возвратить свои деньги.
Признаки финансовой пирамиды определены Банком РФ. Согласно установкам Банка РФ, к признакам пирамиды можно отнести:
- Отсутствие информации об учредителе организации.
- Участие учредителя организации в руководстве еще несколькими подобными.
- Отсутствие или невнятное изложение информации об источниках дохода организации.
- Отсутствие соответствующей аккредитации на работу с денежными средствами.
- Необоснованные обещания и активная реклама получения сверхвысокого дохода.
- Отсутствие в договоре обязательств по возврату денег при неисполнении договора.
- Отсутствие сведений и каких-либо документов о прибыли.
Можно обвинить людей в жадности. Но если их заманивают в “мышеловку”, соблазняя высокой и легкой прибылью, широкой рекламой на государственном уровне, то трудно поверить в незаконную деятельность такой организации. Если государство разрешило, то это не афера. Трудно не согласиться с этим утверждением.
Тем не менее в России с ведома государственных структур жили, живут и процветают мошеннические фирмы. И винить людей в том, что они участвуют в деятельности таких фирм в качестве жертв и инвесторов нельзя. Их нужно защищать, но фактически никакой специальной законодательной защиты, втянутых в финансовые аферы и обманутых пирамидами вкладчиков нет.
Вопрос этот в России актуален как никогда.
Как спасти свои деньги?
Прежде всего следует понять, что государство не может возместить нанесенный им ОАО “Гарант-Инвест” ущерб. Компенсация в размере 1 400 000 руб. предусмотрена только для вкладов в банке. А инвестиции в финансовые пирамиды не являются банковскими вкладами и не подлежат компенсации.
Существует фонд по защите вкладчиков и акционеров, пострадавших от мошенничества подобных организаций. Но в данном случае он оказать помощь не сможет. Поскольку в реестре фонда ООО “Гарант-Инвест” не числится.
Стоит обратиться за помощью в “благотворительные” организации, помогающие в подобных случаях. Однако реальную помощь получить от них маловероятно. Они могут помочь составить претензии, написать иск в суд, помочь составить письмо о компенсации долга в ОАО “Гарант-Инвест” путем включения пострадавших в реестр кредиторов. Причем все это, как правило, платно.
Приветствуется обращение к помощи юристов. Но это услуга платная, а возвращения денег она не гарантирует.
Не возбраняется подать заявление в прокуратуру по месту регистрации фирмы о привлечении ее руководителей к ответственности в связи с мошенничеством. Этому способствует уголовное преследование руководителей фирмы. Следствие по уголовному делу руководителей ООО “Инвест-Гарант” дает шанс получить компенсацию ущерба с них как с физических лиц, но только в том случае, если последние будут признаны виновными в намеренной организации банкротства фирмы. Что, весьма вероятно.
Поэтому целесообразно написать заявление в прокуратуру о деятельности ООО “Инвест-Гарант” и нанесении ущерба. Заявитель будет включен в список пострадавших и решением суда с руководителей фирмы в его пользу будет взыскана сумма потерянного вклада, при этом, он имеет право требовать возмещения морального ущерба.
Но, учитывая большое количество пострадавших и сокрытие своих сбережений виновными, добиться исполнения решения суда маловероятно. Только в случае, если заявлений от пострадавших будет мало, компенсация ущерба все же реальна.
Поскольку ООО “Инвест-Гарант” находится на первой стадии банкротства, которой является процедура наблюдения, то любые обращения в гражданский или арбитражный суд с исковыми заявлениями о возврате средств не рассматриваются. На время проведения процедуры все исковые требования замораживаются. Этот путь исключен.
Наиболее реальным способом вернуть долг является подача заявления в ООО “Инвест-Гарант” о включении пострадавшего в реестр кредиторов. Форма заявления не отличается от формы искового заявления. То есть в заявлении должны быть указаны и обоснованы подлинниками документов требования о включении пострадавшего в этот в реестр и возврате денег.
Заявление должно быть подано в течение месяца с начала объявления процедуры наблюдения. Пропуск указанного срока не препятствует подаче заявления, но лишает права кредитора на участие в собрании пострадавших кредиторов, которое определяет порядок и суммы выплаты долгов. В этом случае кредитор не лишается права получения долга, но порядок его возврата определяется собранием без его участия.
Таким образом не будет ошибкой подать Заявление в любое время до полного окончания процесса банкротства.
Следует отметить, что возврата долга в полном размере в результате включения кредитора в реестр кредиторов не гарантируется, а сам процесс весьма длительный. Но это практически единственное средство, позволяющее вернуть долг.
Как итог следует сказать, что для исключения возникновения финансовых пирамид следует на законодательном уровне обязать организации, подобные ООО “Инвест-Гарант”, страховать денежные вклады участников.
Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:
+7 (800) 555-93-50 (Регионы РФ)
+7 (495) 317-12-91 (Москва)
+7 (812) 429-74-51 (Санкт-Петербург)
В этой статье вы узнали, «Инвест-Гарант» – что делать обманутым вкладчикам? Если у вас возникли вопросы и проблемы, требующие участие юристов, то вы можете обратиться за помощью к специалистам информационно-правового портала «Шерлок».
Число предполагаемых пострадавших от действий жительницы Пензы Натальи Симакиной и ее сообщников выросло с 3 до 5 тыс. человек. Об этом сообщает СУ СКР по Пензенской области. Следствие считает, что предпринимательница вместе с пособниками создала финансовую пирамиду и похитила у жителей Пензенской области более 1 млрд руб. Наталья Симакина и ее предполагаемые подельники обвиняются в мошенничестве в особо крупном размере. В деле фигурируют три компании, в которые граждане вкладывали средства. Вину подозреваемые не признают.
По уточненным данным следствия, от действий работавших в Пензенской области мошеннических организаций могли пострадать более 5 тыс. человек. Как сообщает СУ СКР по региону, у них было похищено более 1 млрд руб.
Ранее УМВД по региону сообщило лишь о 3 тыс. пострадавших. В пензенском СУ СКР пояснили, что главным подозреваемым считается местная предпринимательница. Ее имя силовики не называют, по информации „Ъ“, речь идет о Наталье Симакиной.
Следствие считает, что в 2012 году Наталья Симакина создала преступную группу, которая привлекала средства граждан, сообщая им, что они будут инвестированы в высокодоходные сделки с недвижимостью. На самом деле деньги похищались самой Натальей Симакиной и ее предполагаемыми сообщниками. Ранее МВД РФ поясняло, что средства вкладчиков привлекались под предлогом инвестиций в «высокодоходные проекты» в сфере недвижимости и обещали выплату дивидендов до 60% в год. Велась активная рекламная кампания фирмы «Инвест-Гарант», которая, по данным правоохранительных органов, не вела никакой финансово‑хозяйственной деятельности. Выплаты процентов вкладчикам проводились за счет денежных средств новых клиентов. «Инвест-Гарант» осуществлял свою деятельность в Пензенской области и пяти других регионах. Всего действовало девять филиалов организации с центральным офисом в Пензе.
Как писал „Ъ“, ООО «Инвест-Гарант» некоторое время исправно выплачивало вкладчикам дивиденды. Проблемы у вкладчиков начались весной этого года. Фирма прекратила выплату процентов во всех офисах. Госпожа Симакина называла несколько сроков возобновления выплат дивидендов, утверждая, что финансовые трудности компании временные. Однако вкладчики обратились с заявлениями в правоохранительные органы, что стало поводом для последующих проверок и возбуждения уголовных дел.
Помимо «Инвест-Гаранта» люди также передавали средства в ООО «Бизнес Партнер» и ООО «Бизнес Партнер М». Согласно «СПАРК-Интерфакс», первые две компании зарегистрированы в Пензе. Госпожа Симакина возглавляет ООО «Бизнес Партнер», единственным учредителем которого является пензенец Иван Волков. ООО «Инвест-Гарант» руководит Анастасия Коногова, Наталья Симакина — владелец компании. ООО «Бизнес Партнер М» зарегистрировано в Москве, его учредитель — пензенец Дмитрий Беляков, директор общества — Сергей Нагорнов. Основной вид деятельности всех трех компаний — работа с недвижимостью. Чистая прибыль «Инвест-Гаранта» составила 12,4 млн руб., компания выступает ответчиком по пяти арбитражным делам на сумму 14,8 млн руб. ООО «Бизнес Партнер» — по одному делу на 508,2 тыс. руб., его прибыль в прошлом году — 4,6 млн руб. Финансовая отчетность ООО «Бизнес Партнер М» не опубликована, в отношении него рассматривается одно арбитражное дело на 645,2 тыс. руб.
Уголовное дело в отношении Натальи Симакиной было возбуждено в июне этого года. По уголовному делу проходят четыре человека. Госпожа Симакина и один из фигурантов дела находятся под стражей, еще двое — под домашним арестом. На имущество двух обвиняемых наложен арест.
По информации „Ъ“, вклады в компании не были застрахованы по госгарантиям. Заместитель директора службы правовой поддержки «Олимп» Марина Алексеева считает, что вернуть средства можно будет только через гражданские иски или признание юрлиц банкротами.
Фигуранты уголовного дела, по данным „Ъ“, не признают вину в полном объеме.
В Следственном управлении пояснили, что силовики допрашивают потерпевших и работников компаний «Инвест-Гарант», «Бизнес Партнер» и «Бизнес Партнер М». Также выясняются обстоятельства, которые позволили обманывать граждан в Пензенской области на протяжении нескольких лет.
Следствие проводит комплекс действий, направленных на установление обстоятельств преступления. Проводятся бухгалтерские, строительно-технические и товароведческие экспертизы. Срок предварительного следствия по уголовному делу продлен до 26 марта 2019 года.