Передача исполнительного листа в банк должника

Исполнительный лист – это документ, дающий право взыскателю на принудительное осуществление действий, указанных в решении суда. Если предметом иска были материальные требования к ответчику об обязании уплатить денежную сумму, то в исполнительном документе должен быть указан размер, причитающихся передаче или перечислению средств.

Функции по реализации судебного акта возложены на службу судебных приставов, которая обладает определенными полномочиями, направленными на понуждение должника выплатить задолженность или посредством мер, указанных в законе, изъять деньги из кассы или списать с его расчетного счета.

Процесс предъявления исполнительного листа и дальнейшие действия пристава, изложены в Федеральном законе «Об исполнительном производстве», в соответствии с положениями которого, на возбуждение процедуры отводится 3 дня и 5 дней дается должнику для добровольного перечисления или передачи денег.

Если же должник не намерен рассчитываться, то пристав будет вынужден предпринимать следующие действия:

• направлять запросы в регистрирующие органы о наличии у него недвижимости или транспортных средств;
• получать информацию в налоговом органе об открытых расчетных счетах в банках;
• отправлять требования в банк о предоставлении сведений о наличии денежных средств на счетах и вкладах у должника;
• выезжать на дом или в организацию, что бы наложить арест на наличные денежные средства.

Законом исполнителю отведен срок в 2 месяца, что бы он исполнил требование взыскателя, но в реальной жизни все получается далеко не так, как прописано в нормативных актах.

Пристав бывает загружен донельзя, у него огромное количество производств, он работает по 12-14 часов в сутки и все равно не успевает.

Не все кредиторы по исполнительному производству знают, что можно получить причитающиеся деньги гораздо быстрее и без лишней нервотрепки и бесконечных походов с прошением к приставу.

Порядок предъявления исполнительного документа в учреждение

Банк, у которого срок действия лицензии не истек или не приостановлен, вправе принимать от взыскателя исполнительные документы, выданные судом: листы или приказы и осуществлять действия по списанию денежных средств со счета должника, в том числе с расчетного, ссудного или депозитного.

Взыскатель, у которого имеется информация о том, что у должника открыты счета в каком-то конкретном банке, может направить лист непосредственно туда, минуя службу судебных приставов. Если кредитное учреждение и взыскатель находятся в одном городе, то лучше явиться туда самому или направить представителя по доверенности.

Граждане, наделяющие представительскими функциями своих юристов или иных лиц, должны удостоверить доверенность у нотариуса.

Требование об исполнении должно быть оформлено заявлением, в котором надлежит сообщить сведения:

1. ФИО;
2. реквизиты счета или банковской карты взыскателя для зачисления списанных денежных средств;
3. паспортные данные;
4. домашний или юридический адрес;
5. ИНН, если имеется;
6. для иностранцев сведения из миграционной карты.

К заявлению должны быть приложены сам исполнительный лист в оригинале, копии документов заявителя, доверенность представителя.

Отправить заявление можно почтой, если банк находится в другом населенном пункте.

Взыскателям, являющихся кредиторами юридических лиц и ИП, проще получить сведения о счетах их должника. Законом об исполнительном производстве им предоставлено право, обращаться с требованием о предоставлении информации в налоговый орган, в котором должник зарегистрирован. Такое возможно, если срок для предъявления листа не истек.

В тех случаях, когда у должника открыто несколько счетов и в разных банках, тогда придется предъявлять лист попеременно в каждый, ведь зачастую бывает так, что юридическое лицо и ИП работает только с одним из них. А что бы узнать, с каким конкретно, нужно будет подать документ в какой-то из имеющихся, подождать, если исполнение не происходит, то потребуется его отозвать и пойти в другой.

Банк, в случае возврата исполнительного документа без исполнения или с частичным погашением задолженности обязан поставить отметку на оборотной стороне листа, с указанием даты и суммы перечисленной взыскателю. Подпись под изложенным должен выполнить главный бухгалтер или его заместитель, скрепив печатью банка.

Исполнение банком предъявленного листа

Получив исполнительный документ, кредитное учреждение обязано зарегистрировать его в специальном журнале. Затем, должна быть проведена проверка факта открытых должником счетов в банке. При подтверждении, сумма, указанная в исполнительном листе должна быть незамедлительно списана и направлена по реквизитам взыскателя.

Банк лишен права не исполнять требования исполнительного листа, но если у должника не имеется денежных средств на счете или они арестованы или приостановлены все операции, то тогда действия банка по отказу будут правомерными.

В случае, если денежных средств на счете у должника недостаточно, то банк списывает их по мере поступления, до тех пор пока задолженность не будет погашена в полном объеме или отзыва листа.

Если банк сомневается в достоверности предъявленного взыскателем листа, то он вправе не исполнять его до выяснения всех обстоятельств. На проверку ему отводится 7 дней, в течение которых он может послать запрос в суд, его выдавший, но при этом он обязан приостановить все операции по счету должника в пределах взыскиваемой суммы.

Обо всех совершенных платежах взыскатель должен быть уведомлен тем способом, который был им указан при подаче заявления, например, на электронную почту или обычным письмом. Попытка заявителя узнать о ходе исполнения по телефону обречена на провал, поскольку банк не должен предоставлять такую информацию лицу, которое он не может идентифицировать.

Так же банк не будет сообщать о поступления денег на счет должника, о наличии прочих кредиторов, кому перечисляются деньги, так как данные сведения охраняются законом о банковской деятельности и относятся к тайне, не подлежащей разглашению посторонним лицам.

Важно! Вместе с тем необходимо учитывать и такой момент, что у должника имеются иные кредиторы, чьи требования подтверждены судебными актами и в случае нехватки средств на счете, они будут распределяться в очередности, установленной статьей 855 ГК РФ:

1. первая очередь – платежи по возмещению вреда жизни и здоровья граждан и алиментным обязанностям;
2. по судебным приказам или исполнительным листам о взыскании задолженности по зарплате;
3. обязательства по оплате труда работникам и налоговым платежам;
4. по прочим исполнительным документам;
5. иные платежи в порядке календарной очередности.

Исполнив предъявленный взыскателем документ в полном объеме, банк обязан его вернуть ему с отметкой о завершении расчетов.

Часто задаваемые вопросы от взыскателей

Взыскатели обсуждают и задают на правовых форумах вопросы по исполнительному производству, в частности по предъявлению листа в банк. Приведем наиболее частые из них, и попытаемся ответить для внесения ясности.

Как узнать банк и реквизиты должника, если он физическое лицо?

К сожалению это сделать невозможно, так как эти сведения относятся к личной банковской тайне и не могут разглашаться. Но есть один способ, сделать это через пристава, подать исполнительный лист в ФССП и попросить сотрудника службы сделать запросы в банки о предоставлении полной информации, не только о лицевых счетах, но и по вкладам.

Полученные ответы из банков пристав должен предоставить для ознакомления и тогда взыскатель может отозвать лист и самому быстрее предъявить его в нужный банк.

Что делать, если у должника счета в разных банках, да еще в разных городах?

При таких обстоятельствах лучше направить лист в службу судебных приставов, так как у них больше полномочий, и он в рамках отведенных ему законом полномочий может быстрее наложить аресты на все счета, в том числе и в других городах.

Если у взыскателя имеется информация, что большая часть оборотов по счету приходится на какой-то конкретный банк и он в другом городе, то лучше отправить лист по почте или для ускорения экспресс — письмом.

Предъявление исполнительного листа непосредственно в банк должника значительно может ускорить процесс взыскания, но если счета открыты в различных кредитных организациях, а документ, выданный судом один, то при отсутствии сведений о состоянии счета можно затянуть процесс получения долга. В таком случае лучше подать лист приставам и торопить его в его действиях.

Могут ли снять деньги с зарплатной карты?

В новостном видео ниже дается ответ на вопрос, а могут ли арестовать зарплатную карту за долги?

Принудительное взыскание задолженности с недобросовестного должника позволяет добиться максимально возможного удовлетворения требований. В большинстве случаев истец предъявляет исполнительный бланк судебным приставам, но по действующему в службе регламенту процесс существенно осложняется и затягивается. Альтернативным вариантом получения денег с неплательщика является подача документов непосредственно в банк, где у ответчика открыт счет. Законодательно утверждаются порядок представления исполнительного листа и сроки его исполнения.

План мероприятий

Исполнительный лист – письменное подтверждение законности требований физического, юридического лица по отношению к неплательщику, выданное судом по результатам разбирательства. Судебные тяжбы могут тянуться месяцами, даже годами, на заседаниях рассматриваются все доказательства сторон взаимоотношения.

Согласно ст. 428 ГПК РФ по гражданским искам лист выдается после вступления в силу решения, то есть не ранее, чем через десять дней. Статья 319 АПК РФ не регламентирует строго срока выдачи документа, все зависит от загруженности судебной инстанции и индивидуальных особенностей дела.

Получив на руки лист, взыскатель вправе передать его на обработку специализированной службе (ФССП). Уполномоченные лица по инициативе истца возбуждают производство. Далее неплательщику предоставляется пятидневный срок для добровольного исполнения требований суда. Если за это время ответчик не предпринимает никаких действий, запускается процедура принудительного исполнения.

Взыскание обращается первоочередно на денежные средства, наличные и безналичные, далее происходит конфискация имущества с последующей реализацией. Служба судебных приставов существенно загружена, поэтому исполнительские действия осуществляются со значительным опозданием. В большинстве случаев промедление грозит истцу утратой возможности получить деньги по решению суда.

Кредитор вправе предъявить судебный бланк непосредственно по месту трудоустройства ответчика. Действующее законодательство ограничивает величину требований, допустимых к исполнению: суммарный размер удержаний не может превышать половины заработной платы после отчисления НДФЛ по общим взысканиям и семидесяти процентов по совокупным перечислениям алиментов.

Наиболее эффективным, быстрым будет направление исполнительного документа напрямую в учреждение, где имеются расчетные, текущие, валютные счета должника. По данной ситуации нужно обладать сведениями о наличии у ответчика вкладов, средств в банке, только тогда процедура окажется результативной.

Важно, что работодатель, кредитное учреждение примут к исполнению исключительно денежные требования, а восстановление прав, возврат имущества, прочие иски не входят в их полномочия, компетенцию.

Законодательная база

Процесс исполнения судебного решения регламентирован законом № 229-ФЗ от 02.10.2007 г. Согласно ст. 8 данного нормативно-правового акта взыскатель наделен правом самостоятельно предъявить документ в кредитное учреждение.

Статья 70 ФЗ № 229 обязует банк при наличии свободного остатка финансов незамедлительно приступить к исполнению требований, содержащихся в иске. По результатам перечисления специалисты учреждения за трехдневный срок обязаны проинформировать взыскателя.

Порядок приема, обработки, реализации требований листов, полученных от истца, определен для финансово-кредитных организаций Положением Центробанка РФ № 285-П от 10.04.2006 г.

Заявитель

В зависимости от адресата перечисления денежных средств, правом предъявления исполнительного документа могут быть наделены непосредственно взыскатели, уполномоченные представители.

Например, иск был предъявлен в суд физическим лицом, вступило в силу решение о принудительном исполнении. Тогда непосредственно сам истец может подать документы в отделение банка или наделить определенными полномочиями другого гражданина, друга, родственника на основании нотариально заверенной доверенности.

Если требование об удержании исходит от юридического лица, правом подачи листа обладает исполнительный орган (руководитель, генеральный директор, управляющая компания), а также любое физлицо, действующее по доверенности. Например, исполнительный документ предъявляет юрист предприятия, подтверждая банку полномочия оригиналом нотариального бланка.

Порядок передачи

Лицам, добившимся положительного решения суда по делу о неисполненном обязательстве, следует выяснить, как можно отправить исполнительный лист в банк должника. Кредитор направляет документ кредитному учреждению любым удобным для него способом: почтой или нарочным.

Стоит учесть существующие в настоящее время проблемы почтовой системы, когда вероятность утраты документов сведена к минимуму, но все-таки имеется. То есть существует потенциальный риск того, что форма будет потеряна, испорчена на пути к банку. Взыскателю при этом придется повторно обратиться в суд с требованием выдачи дубликата, а соответственно, понести финансовые и временные затраты.

Самым надежным является подача исполнительного бланка непосредственно в филиал банка, обслуживающего должника. Независимо от способа направления документов, истцу изначально необходимо доподлинно установить наличие действующих счетов ответчика в учреждении. Можно сделать официальный запрос к налоговой инспекции или направить письмо на имя руководителя банка, в котором, вероятнее всего, обслуживается неплательщик.

После того как на руках у истца будет достоверная информация, необходимо узнать приемные часы отделения, точный адрес местонахождения. Далее взыскатель с удостоверением личности или уполномоченный представитель с доверенностью отправляются в банк для предъявления документа.

Согласно требованиям ст. 8 ФЗ № 229 истец должен приложить к листу заявление, составленное в произвольной форме, но с обязательным присутствием конкретных реквизитов. Перечислим рекомендуемое содержание формуляра:

• адресат обращения (наименование учреждения, адрес, ИНН);
• контактная информация заявителя (полное имя, сведения о документе, удостоверяющем личность, место регистрации для граждан; название, регистрационные данные, юридический адрес для фирмы);
• ИНН лица, подающего заявку;
• сведения о заемщике (ФИО, наименование);
• название документа;
• краткое изложение требований;
• номер, дата исполнительного документа;
• размер взыскания;
• полные реквизиты для осуществления перечислений;
• список приложений;
• дата, собственноручная подпись.

Дополнительно на листе могут быть указаны ссылки на нормативно-правовые акты, регулирующие данные действия, строки для отметок банка о приемке заявления. Если у неплательщика действует несколько счетов, взыскатель может указать приоритетный для удержаний или попросить обратить взыскание на все финансы. Для облегчения процесса составления бумаги можно использовать образец заявления о предъявлении в банк исполнительного листа на должника.

Работник банка регистрирует заявление истца в журнале входящей корреспонденции с одновременным проставлением отметки на документе, передает его на исполнение соответствующему подразделению. Согласно главе № 7 Положения № 383-П от 19.06.2012 г. работник организации формирует инкассовое поручение, приступает к обработке информации.

Если на счетах ответчика отсутствуют средства или свободного остатка недостаточно для полного удовлетворения требований, операционист перечисляет имеющуюся часть по реквизитам взыскателя, проставляет соответствующие отметки на инкассовом поручении, размещает его в картотеку к счету. В дальнейшем при поступлении денег исполнение будет незамедлительно возобновлено. Когда вся сумма иска будет переведена кредитору, банк возвратит лист с соответствующими отметками.

Факторы погашения

На полноту, скорость удовлетворения требований взыскателя влияет ряд причин.

Загруженность службы исполнения кредитного учреждения

Крупные города отличаются особенно большим потоком клиентов банка, поэтому кредитор будет вынужден дождаться своей очереди для предъявления листа.

Наличие остатка денег на расчетном счете

Если средств у должника достаточно, лист будет приведен к исполнению незамедлительно. В противном случае документ будет храниться при картотеке столько времени, сколько потребуется для полного погашения долга.

Объем ограничений по финансам ответчика

По отношению к должнику могут быть предъявлены другие требования, тогда исполнительный документ приводится к погашению в соответствии с календарной, законной очередностью. Например, гражданин должен другому физлицу по иску возместить вред здоровью. Одновременно банку по данному должнику от государственного органа предъявляется заявление на удержание административного штрафа.

Поскольку документы зарегистрированы одним днем, приоритетным критерием исполнения становится очередность по Гражданскому кодексу (ст. 855): вначале будет списана сумма в пользу физического лица, а потом на пополнение бюджета государства. Аналогичная ситуации будет складываться по искам в отношении предприятия: первоначально, независимо от даты поступления, пойдет исполнение долгов по заработной плате, налогам, а потом по искам контрагентов, прочим платежам.

Валюта вклада

Достаточно часто встречаются ситуации, когда ответчик имеет в кредитной организации несколько счетов: драгоценные металлы, рубли, инвалюта. В этой ситуации процедура взыскания будет зависеть от скорости конвертирования фонда в рублевый эквивалент.

Корректность информации в заявлении взыскателя

Если в ходатайстве указаны все сведения о должнике, лист будет обработан сразу. Когда в содержании документа выявлены неточности, ошибки, банку потребуется время для получения разъяснений, внесения исправлений.

Время предъявления, календарный день

На практике можно столкнуться с таким затруднением, как ограниченный период работы финансовой организации. Например, могут истечь приемные часы по работе с клиентами, а также взыскатель не сможет подать комплект бланков по выходным или праздничным дням.

Банк, обслуживающий заявителя

Если счет получателя открыт в кредитном учреждении, которому предъявлен исполнительный документ для обработки, денежные средства могут быть зачислены в кратчайшие сроки. Когда реквизиты взыскателя содержат сведения о другом банке, период перевода денег может занять существенное время. В некоторых случаях финансы поступают на протяжении суток, реже – трех-пяти дней.

Операционный цикл

Каждая финансовая компания работает по внутреннему регламенту исполнения платежных документов: например, банк может проводить операции с 9 до 15 ч. текущих суток, реже бывают случаи, когда налажена круглосуточная работа с документами клиентов.

Продолжительность цикла по исполнению требований взыскателя зависит от множества факторов, определяется по индивидуальному порядку. Заявитель должен непрерывно контролировать действия исполнителя, при необходимости можно подать жалобу на имя вышестоящего должностного лица.

Сомнительность требования

Банк вправе направить запрос судебной инстанции с просьбой предоставить подтверждение реальности, законности иска, действительности бланка, если у исполнителя имеются сомнения. Например, на листе внесены исправления, присутствуют помарки, тогда у получателя возникает недоверие к корректности данных граф. При этом организация обязана предпринять меры по обеспечению сохранности финансов путем наложения ограничения на расход.

На уточнение информации отводится семидневный срок, о чем взыскателю направляется извещение. Требовать дополнительных расчетов и пояснений от кредитора банковское учреждение не вправе, так как ст. 70 ФЗ № 229 не обязует держателя исполнительного листа расшифровывать предписание.

Период реализации

Как говорилось ранее, минимальный срок исполнения, перечисления денежных средств по исполнительному листу в банке должника занимает одни сутки. При возникновении неточностей, расхождений информации, время осуществления принудительного взыскания увеличивается.

Недостаточность средств на счетах должника оказывает прямое влияние на срок погашения обязательств. При этом период исполнения может варьироваться от одного дня до нескольких месяцев, лет, в зависимости от финансового состояния ответчика.

При предъявлении к реализации иска необходимо учитывать общеустановленный срок исковой давности, равный трем годам по ст. 196 ГК РФ. В исключительных случаях допускается продление, перенос, восстановление данного периода по решению суда.

Взыскатель вправе по собственной инициативе отозвать документ из банка, направив соответствующее заявление по почте или предоставив лично в отделение. Такая ситуация особенно популярна, если неплательщик имеет несколько счетов в разных учреждениях. Тогда истец возвращает оригинал листа и отправляет его другой финансовой организации. Важно, что кредитор не ограничен законом в праве неоднократно предъявлять документ после его отзыва, если возникли новые обстоятельства или изменилась платежная ситуация должника.

Процедура взыскания денежных средств посредством предъявления документа банку, обслуживающему должника, является альтернативным вариантом быстрого погашения задолженности с минимальными временными затратами для взыскателя. Документ подается кредитному учреждению в сопровождении заявления и подлежит немедленному исполнению. Данный метод эффективен для ситуаций, когда заранее известны реквизиты счета, существует подтвержденная информация о наличии на нем денежных средств или об ожидаемых поступлениях.

По остальным случаям урегулировать спор смогут только приставы, так как их работа строится на целенаправленном выявлении всех возможных источников удовлетворения требований взыскателя. Должник в данной ситуации подвержен большим рискам, вынужден платить исполнительский сбор.

О правилах подачи исполнительного листа в банк можно узнать из видео:

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть!

Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать – напишите вопрос в форме ниже:

Исполнительный лист в банк должника может быть предъявлен собственноручно взыскателем. Такой путь выбирают те, кто желает быстрее получить всю сумму долга и не связываться со службой судебных приставов из боязни, что данный процесс может затянуться. В статье мы расскажем о том, как предъявить исполнительный лист в банк должника, необходимых для этого документах и процедуре.

Можно ли предъявить исполнительный лист в банк самостоятельно?

Порядок предъявления исполнительных листов к исполнению прописан в ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229. Под исполнительным листом понимается выданный судом, рассмотревшим дело документ, который дает основания для безусловного взыскания с должника денежной суммы в пользу взыскателя.

ФЗ № 229 предусматривает несколько способов для предъявления листа к исполнению:

1. Через приставов. В этом случае все меры принимаются должностными лицами УФССП, которым передан исполнительный документ.
2. Путем самостоятельной передачи листа в банк, что допускает ст. 8 ФЗ № 229. При этом следует отметить, что одновременно с передачей листа заполняется заявление на подачу исполнительного листа в банк. Требования к его заполнению содержатся в ст. 8 ФЗ № 229.

Взыскатель может воспользоваться как первым, так и вторым способом. При этом, допускается сначала предъявление исполнительного листа в банк должника, а затем, если взыскание не производится – приставам. Допустима и обратная последовательность действий.

Разумеется, можно просто понадеяться на приставов, однако на практике гораздо быстрее взыскать средства через банк, если у должника открыты счета в нем.

При передаче листа в банковскую организацию необходимо учитывать, что данное действие должно быть произведено в течение 3 лет с момента принятия судом решения о взыскании средств. Данный срок указан в ст. 21 ФЗ № 229. По истечении трехлетнего срока у должника больше нет права требовать исполнения судебного решения. О том, как подать исполнительный лист в банк, читайте далее.

Как узнать, в какой банк подавать заявление?

Нельзя предъявить исполнительный лист в любой банк по выбору взыскателя. Это объясняется просто – не в любой банковской организации у должника открыты счета. Возникает справедливый вопрос, как узнать, где у должника есть счета?

Данные сведения относятся к категории банковской тайны, соответственно любому желающему не предоставляются. Однако наличие у взыскателя исполнительного листа дает ему право обойти требование закона о соблюдении банковской тайны. В силу ст. 69 ФЗ № 229 взыскатель, имеющий на руках исполнительный лист, вправе подать в любую налоговую инспекцию заявление, в котором содержится запрос о:

1. Названии и месте территориального нахождения банков, в которых должник имеет счета.
2. О реквизитах расчетных счетов.

После получения указанных сведений можно обратиться с аналогичным заявлением в банк, в котором у должника есть счета и запросить данные:

1. Об остатке средств на них, а также движении денег, вне зависимости от того, лежат они в банке в рублях, либо в валюте.
2. О любых других ценностях, которые переданы в банк на хранение должником.

Как подать заявление в банк по исполнительному листу?

Как мы уже упоминали, взыскателю дано законное право предъявить исполнительный лист непосредственно в банк.

Порядок действий следующий:

1. Получить исполнительный лист в суде, рассмотревшем дело.
2. Узнать, в каком банке у должника открыты счета.
3. Составить заявление в банк.
4. Подать заявление.

Все указанные выше действия можно сделать через представителя, если у него есть доверенность на осуществление каждого из действий. Если заявление подается представителем, то в нем следует отразить данное обстоятельство.

Процедура становится более сложной, если счета у должника открыты в нескольких банках. Обратиться в них одновременно не допускается, поскольку с заявлением подается оригинал исполнительного документа (ч. 1 ст. 8 ФЗ № 229). Таким образом, при недостаточности денег на счету в одном банке, придется в дальнейшем обращаться в другие, что затягивает процесс.

Передать заявление можно как лично, так и переслав его по почте. При этом рекомендуется использовать первый способ, поскольку при почтовой пересылке оригинал исполнительного документа может потеряться. Если все же решено отправить заявление почтой, следует отправлять заказное письмо с уведомлением о вручении и описью вложения.

Есть вопрос? Ответим по телефону! Звонок бесплатный!

Какие данные следует указать в заявлении в банк? Образец заявления

Требования к содержанию заявления перечислены в ст. 8 ФЗ № 229.

В заявлении о предъявлении исполнительного листа в банк отражаются:

1. Реквизиты счета взыскателя. Это необходимо, чтобы банк знал, куда перечислять денежные средства.
2. Ф.И.О., гражданство, паспортные данные, место жительства или пребывания, ИНН (если есть), данные миграционной карты или иного документа, подтверждающего право на проживание в РФ взыскателя (если он является гражданином). Если же взыскателем выступает организация, то обязательно указание ее названия, данных ИНН, ОГРН, место регистрации и юридический адрес.
3. Данные о представителе, если от имени взыскателя действует доверенное лицо.

Скачать образец заявления в банк

В течение какого времени после подачи исполнительного листа в банк должно быть обращено взыскание на средства должника?

Порядок действий банка определяет Положение Центробанка РФ от 10.04.2006 № 285-П. Ранее действовали положения, согласно которым банк осуществляет процедуру перевода в течение 3 дней с момента получения заявления. Однако в настоящее время данный пункт Положения утратил силу. Таким образом, банк выполняет требования, содержащиеся в заявлении незамедлительно (ч. 5 ст. 70 ФЗ № 229).

Интересной особенностью является то, что в один и тот же банк могут обратиться несколько лиц, которые имеют право требования о взыскании средств с должника. В этом случае очередность перевода средств определяется положениями гражданского законодательства, а именно – ст. 855 ГК РФ.

Если есть деньги на удовлетворение всех требований, переводятся все подлежащие взысканию средства, однако в первоочередном порядке удовлетворяется то заявление, которое поступило ранее.

Если денег недостаточно, чтобы перевести всю сумму долга всем контрагентам, то применяется следующая очередность:

1. Первая очередь – требования о возмещении причиненного жизни и здоровью взыскателя вреда, а также алиментные обязательства.
2. Вторая очередь – выплата выходных пособий и оплаты труда лиц, вознаграждения авторам за результаты интеллектуальной деятельности.
3. Третья очередь – списание налоговых платежей и средств в счет уплаты страховых взносов.
4. Четвертая очередь – иные денежные требования.

О произведенной операции взыскателя должны уведомить в течение 3 дней. Исполнительный документ с отметкой банка о перечислении средств передается взыскателю. Если взыскание произведено частично, то на исполнительном листе делается отметка об этом.

Можно ли отозвать заявление, поданное в банк?

У взыскателя есть возможность отозвать заявление и исполнительный лист, переданные для исполнения в банк. Это делается в случае, когда должник добровольно вернул долг, либо обнаружен иной счет в другом банке, на котором лежит большая сумма денежных средств. Право содержится в п. 1 ч. 1 ст. 46 ФЗ № 229.

Для отзыва заявления в банк предоставляется еще одно заявление, в котором указано, что исполнительный документ отзывается на основании указанной выше нормы. При этом ни один законодательный акт форму такого документа не содержит. Это позволяет сделать вывод, что документ составляется в произвольном виде.

В него могут быть включены следующие данные:

1. О наименовании должника и кредитора и их данных.
2. О переданном в банк исполнительном документе.
3. О реквизитах решения суда, на основании которых производится принудительное взыскание.
4. О сумме средств, подлежащих взысканию.
5. Непосредственно указание на отзыв заявления со ссылкой на причину, побудившую взыскателя к осуществлению таких действий.

Заявление передается в банк, либо направляется по почте. Рекомендуется передавать его лично, чтобы избежать ситуации, когда банк уже исполнил требования о перечислении средств, а такое взыскание более нецелесообразно для взыскателя.

Далее банковская организация изучает заявление, рассматривает его и принимает решение об удовлетворении требования об отзыве, либо о невозможности его удовлетворения (в случае, если требования исполнительного документа уже исполнены).

Последним шагом будет процедура передачи заявления о взыскании обратно взыскателю. Одновременно с заявлением возвращается исполнительный лист.

Таким образом, взыскатель вправе предъявить исполнительный лист непосредственно в банк. Такая процедура зачастую более быстрая, нежели взыскание средств через приставов. Однако предварительно требуется подать заявление в налоговую инспекцию, чтобы узнать, есть ли у должника банковские счета. Затем необходимо понять, есть ли на счетах деньги, путем подачи заявления в банковскую организацию. Таким образом, процедура требует некоторых усилий, но если у должника на счетах есть деньги, то их можно получить достаточно быстро.