Содержание
Сделано в Санкт-Петербурге
© 1997 – 2019 PPT.RU
Полное или частичное
копирование материалов запрещено,
при согласованном копировании
ссылка на ресурс обязательна
Ваши персональные данные обрабатываются на сайте в целях
его функционирования в рамках Политики в отношении
обработки персональных данных. Если вы не согласны,
пожалуйста, покиньте сайт.
Вы уверены, что хотите удалить используемое изображение и заменить его аватаром по умолчанию?
Просрочки, непогашенные кредиты и постоянные отказы банков вынуждают заемщиков идти на крайние меры — подделку документов. Сегодня это стало настоящим бизнесом. Черные кредитные брокеры предлагают любые справки с высокой зарплатой и подтверждением по телефону, если заемщик готов заплатить. Это весьма опасный способ получения кредита, который подойдет далеко не каждому. Обычно все это заканчивается бесполезной тратой денег на справки, которые банк сразу же определяет как поддельные и заносит вас в черный список. Далее получить кредит уже невозможно ни в каком банке.
В ТОП самых часто подделываемых документов попали:
Эти 2 документа чаще всего подделывают потенциальные заемщики кредитной организации. Причины подлога абсолютно разные. Например, справку о доходах чаще подделывают люди, не имеющие трудоустройства либо работающие неофициально.
Реальность такова, что в последнее время банки ужесточили требования к потенциальным заемщикам, а также списку обязательных документов. Осталось не так много банков, которые предлагают хороший кредит по одному паспорту. Всем нужна хотя бы справка о доходах. Это позволяет банку узнать платежеспособность заемщика, рассчитать для него кредитный лимит, удостовериться в трудоустройстве и т.д.
Такая справка о доходах часто подделывается заемщиками, которые имеют небольшой доход, которого недостаточно по банковским меркам для получения крупной суммы под низкий процент. Кредиты без подтверждения дохода предоставляются под очень высокий процент до 30-40% годовых. Со справкой о доходах можно получить займ по ставке от 10% в год.
Трудовая книжка – самый подделываемый документ при обращении в банк за кредитом. Здесь подделка может быть 2-х видов:
Подделка документов, а именно трудовой книжки нужна в случае, если у заемщика вообще нет никакой работы либо он устроен без официальных документов. С помощью такой справки он докажет банку, что имеет постоянную работу, а вместе с ней — платежеспособность, стабильность и т.п. Это банк и хочет видеть в своем потенциальном заемщике.
Обман с документам может быть выявлен абсолютно разными способами. Например, служба безопасности может связаться с бывшими работодателями заемщика, в процессе обращения взыскания на имущество, в ходе базовой проверки СБ, в ходе судебных разбирательств по задолженности и т.д.
В таких ситуациях инициировать возбуждение уголовного дела в отношении заемщика может сам банк, новый кредитор (по договору цессии) либо правоохранительные органы по собственной инициативе.
Подделка документов нарушает законодательство РФ и преследуется по закону. Подделывая документы и представляя их в банк, потенциальный заемщик нарушает сразу несколько статей УК РФ.
Во-первых, ст. 327 УК РФ — Подделка документов. Добавление фиктивных записей в действующий документ тоже инкриминируется, как подделка. Максимальное наказание по этой статье — ограничение свободы или принудительные работы до 2-х лет, арест до 6-ти мес. Оно для тех, кто занимается подделкой документа.
Если вы не сами подделали справки, а используете фальсифицированные документы, то наказание будет другим. Это может быть штраф до 80 т.р., обязательные работы на срок до 480 часов, арест на 6 мес.
Во-вторых, это ст. 159.1 УК РФ. За представление ложных сведений заемщику грозит штраф до 120 т.р. или исправительные работы до 1-го года, обязательные работы на 360 ч. или арест до 4-х месяцев.
За аналогичное преступление, которое было совершено сразу несколькими людьми, состоящими в сговоре, полагается штраф в размере 300 т.р. или исправительные работы до 2-х лет.
За нарушение указанной статьи в крупном или особо крупном размере наказание будет более жестким.
Проверить подлинность трудовой книжки можно несколькими способами:
Для банка узнать подлинность справки о доходах очень просто. Делается запрос в Пенсионный Фонд России, из которого видны все суммы отчислений. Путем несложных математических подсчетов служба безопасности банка определит реальную «белую» зарплату заемщика. Далее ее сравнят с данными из справки о доходах. Так банк определит подлинность представленных данных и подлинность самой справки.
Если на этапе проверки анкеты служба безопасности выяснит, что заемщик предоставил ложные сведения и поддельные документы, он будет занесен в Черный список банка. Конечно, ему откажут в получении кредита.
ЧС банка означает, что клиент не сможет получить кредит в указанной кредитной организации. Многие банки обмениваются своими черными списками, чтобы не допустить выдачу займа мошенникам.
Читайте также: Кредит клиентам, находящимся в черном списке
Часто бывает такое, что заемщик не платит по кредиту, банк начинает связываться с работодателем, которого клиент указал в анкете и справках. В итоге банк быстро выясняет, что заемщик не работает в указанной организации, а предоставленные документы — подделка.
В таком случае кредитор поместит заемщика в Черный список и потребует от него полного возврата кредита и процентов в течение 30 дней с момента получения претензии. Если заемщик не вернет указанную сумму в срок, банк обратиться в суд.
Кредитор может инициировать возбуждение уголовного дела за мошенничество в сфере получения кредита.
В большинстве случаев подделка документов рано или поздно раскрывается. Чаще всего документы подделывают заемщики, которые не собираются платить по кредиту, у которых нет на это денег, потому что они не имеют доход и работу.
Когда пойдут первые просрочки, банк обязательно начнет звонить по всем указанным контактам, попытается связаться с работодателем. Так или иначе, но СБ узнает о подлоге и сможет обратиться в прокуратуру для возбуждения уголовного дела.
Полученный по поддельным документам кредит может обернуться для заемщика не только черным списком (из которого нет выхода), но и лишением свободы.
В 2019 году в России имеется статья за подделку документации. Регламентируется это уголовным делопроизводством и сулит для правонарушителя определенным сроком. А какая статья за подделку документов?
В РФ за подделку документации на квартиру, на машину или иные виды имеются наказания. А какие сроки могут давать за такое правонарушение? Подделка справок вправе являться преступлением законченного типа и быть дополнением преступного деяния. Также может быть в совокупности с особо тяжкими преступлениями.
Также стоит отметить, что на квалификацию вправе влиять различные обстоятельства, которые вправе исследоваться в рамках судебного делопроизводства.
ЮРИДИЧЕСКАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ БЕСПЛАТНО
ЗАДАЙТЕ ВОПРОС ЮРИСТУ
Москва, обл 8 (499) 653-60-72 доб. 605
Санкт-Петербург, обл 8 (812) 426-14-07 доб. 197
Федеральный номер 8 (800) 500-27-29 доб. 856
Рассмотрение судебных трений о подделке справок требует наличия различных факторов, таких как:
В соответствии с действующими правовыми актами, данное правонарушение вправе наказываться при помощи максимального периода – до 2 лет. В каждом конкретном случае суд вправе накладывать штраф или же привлекать правонарушителя к определенным принудительным работам, а также к аресту.
Судебная инстанция вправе выбирать вид наказания в соответствии со статьей 327 уголовного делопроизводства на основании причиненного ущерба в определенной ситуации. Также на срок влияет наличие рецидива и сообщников. При таких факторах наказание будет более тяжелое.
Если подделка документов – это еще не оконченное делопроизводство, то рассмотрение влечет за собой повышенное взыскание с правонарушителя. Такие методы позволяют посадить преступника на срок до 4 лет.
Путей действий и созданий ненастоящих бланков много, поэтому в каждой конкретной ситуации рассматривается свой вариант действий. Суд решает присвоить наказание в соответствии со статьей 327 или же отклонить такое делопроизводство.
Видами создания фальшивки можно назвать:
Если злодей совершает различные воздействия, то уполномоченный сотрудник сможет установить внесенные изменения. В любом случае, вне зависимости от наличия фальши и ее объема, можно совершено поменять смысл кардинально.
ПОЗВОНИ ЮРИСТУ
ОН РЕШИТ ТВОИ ВОПРОСЫ БЕСПЛАТНО
Москва, обл 8 (499) 653-60-72 доб. 605
Санкт-Петербург, обл 8 (812) 426-14-07 доб. 197
Федеральный номер 8 (800) 500-27-29 доб. 856
Если это письменный формат документа, то вся фальшь вносится от руки. И тогда уполномоченная организация сможет уточнить преступника за счет проведения определенной экспертизы.
Граждане вправе изменять оригинальный документ за счет различных химических препаратов или подчистки, различных воздействий для стирания сведений с документа. Такой метод позволяет существенно сохранить печати и бланки. Если человек внимательно рассмотрит бланк, то он сможет увидеть потертость, которая остается после ластика или бритвы.
Если человек знает о подделке документации, то он вправе с помощью правоохранительных органов привлечь преступника к ответственности в соответствии с выше указанной статьей. Для этого необходимо обратиться в судебную инстанцию или правоохранительные органы. Если злоумышленник не известен, то это всегда обращение в последнюю инстанцию.
После этого, уполномоченный сотрудник вправе провести розыскные мероприятия. На основании этого открывается уголовное делопроизводство.
Если человек стал жертвой или же знает о таком делопроизводстве, то необходимо подавать требование в судебную инстанцию. На основании этого проводится расследование, а затем преступнику оглашают обвинительный или же оправдательный приговор.
Если определить фальшь глазом не возможно, то назначается определенная экспертиза в рамках судебного делопроизводства. Для проверки вправе привлекаться либо частная организация, либо независимый эксперт частного типа. Именно здесь уполномоченные лица обладают определенными познаниями в данном вопросе. Соответственно они смогут провести различные тесты для уточнения справок на их подлинность.
Как итог , они выдают результаты в виде письменного постановления. Также уполномоченного эксперта вправе вызывать в судебную инстанцию для пояснения или же дачи показаний по выводам проверки.
На данный момент имеется два вида фальши по документации:
Полная предполагает изготовление нового документа с оттисками печати или штампа, а также простановка подписи здесь.
Частичная предполагает внесения определенных изменений или изменения реквизитов, что приводит документ к недействительности.
Полная фальшь несет в себе:
Частичная предполагает следующие подделки:
Если это фальсификация бланков, то какое же наказание грозит преступнику? К данному правонарушению также стоит отнести имитацию подписи иного гражданина. То есть это начертание похожей росписи за счет привлечения различных технических средств.
Определяется наказание за счет того, какая цель при этом преследовалась. Если для заблуждения другого лица, воровства или приобретения права незаконным способом, то здесь возбуждается статья о мошенничестве.
Если же подпись подделывается на официальном бланке, то назначается наказание в соответствии со статьей 327 уголовного делопроизводства.
Нередко в судебном делопроизводстве встречается, когда подделка не несет в себе никакого мошенничества. Часто это подпись руководства при сдаче отчетных документов. Соответственно, работник несколько экономит время. Если все сведения в отчете корректные, то уголовного делопроизводства заводиться не будет. Соответственно, бухгалтер не несет никакой ответственности за это действие.
Никаких прав компании не ущемили. Из этого следует, что факт преступления есть, но состава и корыстных целей не имеется. Иными словами, уполномоченный сотрудник в судебной инстанции при вынесении решения принимает в рассмотрение обстоятельства и просматривает все детали.
Основополагающими причинами при определении факта злодеяния выступает наличие полномочия, мотивов и личного интереса, юридическая составляющая документации.
Из этого следует , если бланк, где имеется подделка подписи, несет юридические последствия, то гражданина вправе наказать по ранее оговоренной статье. Так к этому относят подделку подписи в паспорте технического средства, договоренности по купле–реализации. Для привлечения гражданина к ответственности нужно, чтобы на руках имелся поддельный бланк.
Внимание! В данной статье информация могла устареть! Для уточнения информации заполните заявку ниже и квалифицированный юрист поможет решить вашу задачу или позвоните по телефонам указанным на сайте. Консультация или звонок бесплатно!
ЮРИДИЧЕСКАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ БЕСПЛАТНО
ЗАДАЙТЕ ВОПРОС ЮРИСТУ
Москва, обл 8 (499) 653-60-72 доб. 605
Санкт-Петербург, обл 8 (812) 426-14-07 доб. 197
Федеральный номер 8 (800) 500-27-29 доб. 856
No related posts.